基金法规考前一页纸.pdfVIP

1.货币市场基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7 日年化收益率。 2.基金按投资对象分类：股票基金、债券基金、基金中基金、货币市场基金、混合基金、另类投资基金。 3.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 （ETF 能够进行套利交易的原因）。 4.中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基 金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。 5.基金业协会是基金行业的自律性组织，是社会团体法人。包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。 6.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、 议事程序和表决方式等事项。 7.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的 4 个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度 财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 8.基金职业道德教育的途径主要包括：（1）岗前职业道德教育；（2）岗位职业道德教育；（3）基金业协会的 自律；（4）树立基金职业道德典型；（5）社会各界持续监督。 9.开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有 人持有基金份额的事实的行为。 10.基金的认购：认购金额=认购费用+净认购金额；认购费用=净认购金额×认购费率；净认购金额=认购金 额÷（1+认购费率）；认购份额= （净认购金额+认购利息）÷基金份额面值。 11.基金的申购：净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）；申购费用＝申购金额－净申购金额；申购份额 ＝净申购金额÷申购当日基金份额净值。 12.基金的赎回：赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用＝赎回总额×赎回费率；赎回金额 ＝赎回总额－赎回费用。 13.份额转换应遵循的原则：（1）份额转换采用未知价法。（2）转换申请日的基金份额净值为基础计算转换 基金份额数量。（3）基金份额转换时常常会收取一定的转换费用，但是费用比较低。（4）当转入基金的申购 费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。 14.ETF 在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内每 15 秒发布一次基金份额参考净值。 15.QDII 基金净值信息的披露频率要求：（1）在开放申购、赎回前，QDII 基金一般至少每周披露一次份额净 值和份额累计净值。（2）在开放申购、赎回后，需披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。（3）QDII 基 金的净值在估值日后1～2 个工作日内披露。 16.投资者教育的内容：（1）投资决策教育；（2）资产配置教育；（3）权益保护教育。 17.风险管理的原则：最高性、全面性、权责匹配、独立性、定性和定量相结合、适时性。 18.基金销售适用性的指导原则：投资者利益优先、全面性、客观性、及时性、有效性、差异性原则。 19.根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3 人，且不得少于董事会人数的1/3。 20.宣传推介私募基金禁止向不特定对象公开推介或变相公开推介。 21.基金产品的风险评价依据: （1）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；（2）基金的历史 规模和持仓比例；（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；（4）基金成立以来有无违规行为发生。 除此之外还需综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。 22.内部控制的目标：（1）防范和化解经营风险；（2）保证公司经营运作遵纪守法；（3）确保财务和信息披 露真实、准确、完整、及时。 23.风险承受能力调查采用问卷形式的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式。 对啊——重塑职业未来