担保公司个人述职报告.docVIP

精品资料/word可编辑 精品资料/word可编辑 PAGE / NUMPAGES 精品资料/word可编辑 担保公司个人述职报告 一年来在集团公司领导的精心指导下，在各部的鼎立配合和本部同 志的积极支持下，我能紧扣公司“抓管理，创效益，提升管理水平”工 作为主线，认真履行工作职责，自我加压，创造性的开展工作，不仅圆 满完成了各项既定目标，也实现了自我的人生价值，下面将一年的工作 述职如下 一、发挥个人组织、协调能力，为公司筹集资金作贡献 发挥个人组织、协调能力，为公司筹集资 0 承余额为 10840.2 万， 交行贷、 承余额为 20XX 1、 6 年末我司在商行贷、 万，中信贷、承余额为 1500 万，为确保 07 年公司实现跨越式发展，根 据公司资金需求，经与千山行行长、信贷科长、市行信贷部、公司部多 次协调，上半年新增 5000 万承兑额度，其中 3 月份新增了 3000 万承兑 额度，分别用声像大厦抵押 1750 万，用摩力、诚润得担保 1250 万，五 月份增加 20XX 万承兑额度，分别由鞍特担保 1000 万，由量子担保公司 担保 500 万，由量子集团担保 500 万，拟向新增中信 20XX 万授信额度， 中信 20XX 万授信 由于受国家宏观调控影响一直未批，但年末经过上下 协调、沟通，增加了 1000 万授信额度并已审批到位，明年一月份就可 用此贷款，通过以上资金的注入，将为公司业务发展提供有力支持。 2、寻找新的担保合作伙伴，实现互利双赢的目标。随着人民银行监管 力度的加强，商行年初对为我司担保单位重新进行了评审，分别对资信 不够的摩力、双盈、量子集团、联众、诚润得缩减了担保额度，如果缩 减以上担保单位额度， 势必影响新年增贷计划， 也限制了公司业务发展， 因此，年初根据平时对鞍山地区较有实力公司的了解、掌握，向公司领 导提出商行新增 5000 万、中信新增 20XX 万担保方案，其中，用去年新 增评估的声像大厦在商行抵押 1750 万，用摩力、诚润得担保 1250 万， 用新发展的合作伙伴鞍特担保 1000 万，用量子担保公司、量子集团各新担保 500 万，用鞍特在中信新增 1000 万担保，由于以上担保单位实 力强、诚信度高，分别得到各行的认可，通过这些资金的注入不仅祢补 了资金缺口，壮大了资金实力，也实现了银企双赢的共同目标。 3、掌握、收集各银行相关贷款政策和贴现利率，做好利率分析，为公 司节约财务费用。今年在人民银行几次出台利率上调政策不利的情况下 及时扑捉各行利率政策，每次公司贴现时都将利率降到最低，上半年共 办理 202X3 万贴现，其中商行 18338 万，交行 1119 万，他行 698 万， 其次，积极发展新伙伴，尤其在 4－5 月份各行头寸不足，月末不办贴 现的情况下通过关系分别在鞍山农联社办理了 602 万承兑贴现，利率 3.4‰， 在铁西中行办理了 689.6 万、 440 万承兑贴现， 利率降到 2.7‰， 2.95‰，不仅缓解了资金压力，也节约了财务费用。 4、根据公司安排年初积极配合燃料公司办理市场财产保险，通过多家 对保险公司的讯价，将费率从 1.95‰降到 1.85‰1.为燃料公司节约了 15962 元的财务费用。 5、建立快捷的资金实时预报，每天跟踪货款回笼及分公司帐面资金情 况，做到随时调缴资金，实现资金集约化管理。 6、构建资金管理体系，提高资金增值能力。上半年通过计划、组织、 筹划、协调和控制资金，在保证订货资金及时到位的前提下将闲置资金 分别存入一天、七天通知存款，全年共存入 38650 万元通知存款，提高 了资金增值、创力能力。 7、充分发挥资金管理部职能作用，协调有关资金运作及筹划工作。管 理监控好财务费用支出，全年凡是公司贷款、贴现、办理承兑和财务费 用支出都做到及时监控、严格审查、精打细算严格审查，仅上半年就办 理了 202X3 万承兑贴现，每次贴现时通过协调都能降低 1 个点，仅此一 项就能为公司节约利息 110 万。 8、做好资金分析，提合理化建议，为领导决策服务。在每月予付各钢 厂定金时都能与张岩， 赵卿根据钢厂优惠政策， 作出最佳资金使用方案， 同时也针对下半年各钢厂收“银承”大幅提高贴现政策作出付款分析， 此分析不仅得到公司领导的肯定，也为公司节约了财务费用。 3、