2021《民法典》及反洗钱培训现场测试试题及答.docxVIP

2021《民法典》及反洗钱培训现场测试试题及答案 您的姓名： [填空题] * _________________________________ 1. 《温州银行企业银行结算账户管理办法》第十六条规定：开户行负责银行账户业务的办理。授信类企业开户业务由开户行客户经理开展尽职调查、上门核实等工作，非授信类的企业开户业务由开户行负责人统筹安排相关人员开展尽职调查、上门核实等工作，核实人员须对客户信息的真实性负责。 [判断题] * 对(正确答案) 错 2. 《温州银行企业银行结算账户管理办法》第六条规定：开户行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户。不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。 [判断题] * 对(正确答案) 错 3. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当所涉资金金额或者资产价值达五万元以上时，应当提交可疑交易报告。 [判断题] * 对 错(正确答案) 4. 客户经理在业务经办过程中以及客户日常交易中，应当注意客户资金流向；分析客户交易背景、目的、性质。 [判断题] * 对(正确答案) 错 5. 对于客户先前提交的身份证件和其他身份证明文件已过有效期和未参加年检的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，客户经理不需要配合营业部做好客户调查或解释工作，继续为客户办理业务。 [判断题] * 对 错(正确答案) 6. 对于洗钱的危害，以下哪项说法是错误的？（） [单选题] * A、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。 B、洗钱与恐怖活动相结合，不会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。(正确答案) C、洗钱活动扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 D、洗钱活动破坏金融机构文件经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 7. 2020年三季度反洗钱监管处罚罚单中，哪项条目处罚占比最高？（） [单选题] * A、未按规定保存客户资料 B、未按规定报送大额可疑交易 C、未按规定履行客户身份识别义务(正确答案) D、与身份不明客户交易 8. 《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。 [单选题] * A、二十万元以上五十万元以下 B、一万元以上五万元以下(正确答案) C、十万元以上一百万元以下 D、五十万元以上五百万元以下 9. 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 [单选题] * A、泄密罪 B、扰乱市场秩序罪 C、恐怖活动犯罪(正确答案) D、治安犯罪 10. 金融机构未按照规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（） [单选题] * A.50万元以上500万元以下/5万元以上20万元以下 B.50万元以上500万元以下/5万元以上50万元以下(正确答案) C.50万元以上200万元以下/5万元以上20万元以下 D.50万元以上200万元以下/5万元以上50万元以下 11. 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》指出：对于异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：（） * A、重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。(正确答案) B、采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。(正确答案) C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。(正确答案) D、整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。(正确答案) E、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。(正确答