商业银行如何为客户提供资金管理.pptxVIP

企业资金管理的直通车;目 录;什么是资金管理服务; 即企业对流动性较强的资产进行的计划、监控和有效管理。包括现金、银行存款、应收账款、国债、货币基金等。对于集团企业而言，进一步扩展到对集团成员分子公司营运资金的集中统筹。; 企业资金管理的目标; 是指银行为客户提供的账户开立、收付款结算、现金流动性管理、信息报告服务、资金保值增值以及相应融资安排的综合性金融服务。;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。6月-216月-21Wednesday, June 30, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。23:05:5623:05:5623:056/30/2021 11:05:56 PM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。6月-2123:05:5623:05Jun-2130-Jun-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。23:05:5623:05:5623:05Wednesday, June 30, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。6月-216月-2123:05:5623:05:56June 30, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。30 六月 202111:05:56 下午23:05:566月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。六月 2111:05 下午6月-2123:05June 30, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/6/30 23:05:5623:05:5630 June 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。11:05:56 下午11:05 下午23:05:566月-21 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.2021 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半???而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:19 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021 ? ; 银行发展资金管理服务的重要意义;据安永公司估算，近年美国市场GTS业务年收入额高达230亿美元。 ;能够增加银行非利息收入，成为日益重要的中间业务收入来源 有利于沉淀低成本的企业存款 有利于交叉销售其他金融产品 有利于提高客户忠诚度 有利于把握客户资金流向，监控和防范资产业务风险; 据了解，花旗银行、美国银行、汇丰银行、渣打银行等国际知名银行均设立有独立的全球资金管理业务单元，非利息收入对银行总收入的贡献多在４０％以上，花旗银行、巴克莱银行更高达７０％左右。;企业财资管理需求及发展趋势; 收款 -及时有效收款入账,降低应收账款账期,增加现金流入 -收款外包 付款 -不放弃提前支付折扣前提下，尽量延长平均付款期限； -选择合适的支付工具（结算费用和资金在途成本之间做出最优选择）； -有条件下将本地分散的支付管理集中于地区共享服务中心； -付款外包; 流动性管理 -最大限度的实现资金头寸的