棚改资金支付流程及要点培训材料.pptxVIP

国 家 开 发 银 行 China Development Bank贵州省2013-2017年棚改项目国家开发银行贷款资金支付流程及要点国家开发银行贵州省分行2015年10月 国 家 开 发 银 行 China Development Bank一、相关解释贵州省2013-2017年棚改项目国家开发银行贷款是指经贵州省住建厅向国家开发银行贵州省分行致函确认，纳入国家棚户区改造计划的项目，按“统一评级、统一授信、统借统还”模式和政府购买服务模式，以省级或市级承接主体作为借款人，国家开发银行发放的中长期项目贷款和软贷款。国 家 开 发 银 行 China Development Bank一、相关解释贷款资金支付流程是指国家开发银行向借款人发放贷款，并于发放当日转入各项目用款人在国家开发银行贵州省分行开立的存款账户后，贷款资金从用款人在开行账户使用至贷款项目的全部流程。贷款资金支付流程应符合相关监管规定。国 家 开 发 银 行 China Development Bank一、相关解释用款人是指贵州省2013-2017年棚改项目各子项目的项目法人。用款人应为项目属地政府发文指定的国有独资公司，且应与项目可研报告批复的项目法人保持一致。用款人对国家开发银行项目贷款资金的合规使用负主要责任，并履行与借款人签署执行相关协议的责任、义务。国 家 开 发 银 行 China Development Bank一、相关解释结算经办行是指与国家开发银行、用款人、商业银行签订的《结算资金监督管理协议》中所明确的，在项目所在地的商业银行机构。结算经办行应严格按《结算资金监督管理协议》的约定，协助国家开发银行贵州省分行对贷款资金的使用进行监督管理并提供资金结算服务。国 家 开 发 银 行 China Development Bank二、贷款资金支付监管目标在明确相关各方责任、权利和义务的基础上，充分发挥各方职能，确保项目资金完全按可研报告规定的建设内容和借款合同的约定，合规、高效使用。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件1、账户用款人已在结算经办行开立结算账户，施工方、由用款人直接采购的主要材料、设备供应商，涉及拆迁补偿资金支付链条上全部单位均已在结算经办行开立结算账户。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件2、协议及支持文件结算资金监督管理协议已签订。对于拆迁补偿部分，用款人与拆迁实施单位的委托协议已签订，或政府文件已明确拆迁实施单位；对于建安工程部份，施工单位中标通知书已签发（均应为公开招标，应有当地政府招标办盖章，并可在政府指定招投标网站上查询中标公示），施工合同、监理合同已签订（监理费达到规定金额，也应公开招标）。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件3、建立沟通管理机制在资金支付前，政府相关部门、结算经办行、用款人、施工方等相关单位应建立沟通管理机制，明确各方责任、权利和义务，统一资金支付资料模板。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件4、建立和完善内部管理机制依据省政府相关规定，项目属地政府财政 、住建部门应建立开行贷款资金支付审核机制，明确资金支付审核经办机构及人员，对资金支付合规性等方面进行审查。用款人作为项目法人，应按相关法律、法规完善项目建设管理机制，并按建设管理机制制订包括监理审核在内的贷款资金支付内部审批表。用款人应选派熟悉项目、财务，沟通能力较强的人员负责与开行、借款人、政府相关部门、结算经办行进行日常沟通，确保资金支付合规、高效进行。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件4、建立和完善内部管理机制结算经办行应制订对开行贷款代理资金的内部管理制度，完善对开行贷款代理资金支付的内部审核流程，落实资金支付经办、审核、审批各级主体责任和权限。设立档案室，对每笔代理资金支付的审批记录及相关支撑材料进行归档。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件5、贷款项目实施合规进行对已开工的棚改贷款项目，建设或实施内容均应与申报贷款时提供的可研报告保持一致（如建设或实施内容因实际情况需发生改变，必须按相关规定完成项目变更手续）。项目建设管理完全符合国家和地方政府的现行规定。国 家 开 发 银 行 China Development Bank三、资金支付前期条件6、资本金资金支付前，各地方政府或用款人应将中央划拨的棚改补助资金汇至用款人在开行开立的资本金结算账户，由开行监管使用。如中央补助资金已投入项目使用，