制度判断题库（321道）.docxVIP

制度判断 1、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 2、金融机构经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 3、金融机构进行客户身份识别，可以随时向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：B ? 4、定金不属于《民法典》规定的担保方式。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：B ? 5、《民法典》规定，所有的国家机关在任何情况下均不得为保证人。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：B ? 6、 《民法典》规定，学校等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 7、《中华人民共和国民法典》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会第三次会议于2020年5月28日通过，自2021年1月1日起施行。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 8、依法被查封、扣押、监管的财产不得设立抵押。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 9、《民法典》规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 10、十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 11、《民法典》规定，法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担。 ——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 12、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。 ——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 13、《民事诉讼法》规定，申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 14、因不动产纠纷提起的诉讼，由不动产所在地人民法院管辖。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 15、《民事诉讼法》规定，受送达人在送达回证上的签收日期为送达日期。 ——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 16、公示催告期间，转让票据权利的行为无效。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 17、《票据法》规定，票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 18、《票据法》规定，票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 19、单位和个人购买商业银行股份总额百分之一以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：B ? 20、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，构成违规出具金融票证罪。 ——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 21、以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由的， 诈骗银行或者其他金融机构的贷款，构成贷款诈骗罪。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 22、银行经营的本质是经营风险。——[判断题]A 正确B 错误 正确答案：A ? 23、资本、质量、人才、科技是商业银行发展的基本条件。——[判断题]A 正确B 错误 正确答