银行第二季度常规合规工作报告(报总行).pdfVIP

ⅩⅩ银行分行常规法律合规工作报告 总行： 根据总行要求， 现将ⅩⅩ分行二季度常规法律合规工作报告 如下： 一、本期法律合规风险状况总体评价： ⅩⅩ年二季度以来， 在总行法律合规部的指导下， 在分行党 委的正确领导下， ⅩⅩ分行坚持业务发展与合规管理并重， 自觉 践行依法合规理念， 业务发展步入快车道， 内控合规管理工作持 续推进。截止ⅩⅩ年 6 月 30 日，全行一般性存款 957671 万元， 较年初增长 181777 万元； 一般性贷款 883661 万元，较年初增长 59610 万元；实现税前利润 11163 万元。顺利通过各类内外审部 门检查，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。 （一）反洗钱方面健全组织领导，强化监测分析，努力提高 洗钱风险防控能力的及时性和有效性。 召开反洗钱工作会议， 下 发会议纪要，举行反洗钱培训，学习人行反洗钱会议精神，下发 《关于贯彻学习人行反洗钱工作推进会议精神的通知》 （烟光银 发【ⅩⅩ】 0427 号），整理汇总反洗钱相关规章制度。明确分行 反洗钱管理岗的职责， 健全支行反洗钱管理人员队伍， 定期开展 配训。及时报送人行非现场监管信息， 规范客户身份识别及资料 保存工作， 努力提高大额及可疑交易的主动监测分析力度， 提高 可疑交易报告质量，加大现金管理力度，得到人行高度评价。 （二）深入推进第二阶段全面风险排查工作， 认真排查零售、 票据、信用卡、安全保卫、纪检监察等方面的风险点，发现违规 隐患，推进整改。下发《关于开展案件防控及风险防范专项排查 工作的通知》 （烟光银发【ⅩⅩ】 253 号），对排查工作进行专门 1 部署。组织零售、公司、运管、风险等条线管理部门进行了深入 排查，针对查出的问题从制度建设及如何防范方面进行认真反 思，并积极开展了流程梳理及整改工作。 公司业务方面重点针对 承兑及贴现业务方面展开自查， 重点核实贸易背景真实性， 特别 是针对新票据实施以来的各类可能出现的诈骗、 虚假票据重点检 查并加强管理； 运营条线针对各类柜台业务， 特别针对账户管理、 大额交易的支付授权方面、 银企对账、 印章管理等薄弱及案件易 发环节进行深入排查，重新梳理相关制度，通过岗位轮训、以岗 代训、例会培训等方式深化培训交流，加强教育督导，有效促进 了业务合规开展。 条线管理方面正确处理业务发展和风险防控的 关系，实现合规管理的有效性和适用性。 顺利通过总行检查验收， 对我行案件防范、合规管理等方面的工作给予高度评价。 （三）召开内控合规预警会， 研究部署东审发现问题整改工 作，进行近期市场形势的合规预警风险提示。 针对当前由于政策 面持续收紧， 市场资金面紧张的严峻形势， 结合当前银行案件频 发的局面， 进行风险提示。 希望大家加