新版精编2021年保险业反洗钱考核复习题库（含答案）.docVIP

2021年保险业反洗钱考试题库[含答案] 一、单选题 1．下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D) A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合 C 内部控制过程是不断发展的 D 内部控制可以为金融机构提供绝对保障 2．最早收到关注的洗钱活动是在（C）收益方面 A贪污犯罪 B走私犯罪 C毒品犯罪 D黑社会性质犯罪 3．对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 4．当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。 A、无法确定 B、不能认定（不选） C、一定程度上会影响 D、不影响 5．下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D） A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程 D 不同介质保存的资料，将最短年限保管 6．对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B） A、行政罚款 B、行政处分 C、纪律处分 D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作 7．金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证， （D） A、五万元以上五十万、一万元以上五万元 B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元 C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元 D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元 8．以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的必威体育官网网址问题说法错误的是（D) A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内 B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的内部审批流程 C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量 9．对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C） A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定 书》等文书进行确认； B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见； C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认； D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。 10．金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。 A.3；B.5；C.7；D.10。 11．金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。 A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。 12．对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、必威体育官网网址制度执行情况，叫做（A）。 A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。 13．《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（ C ） A．半年 B．1年 C．1年以上 D．2年以上 14．根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B） A、立即采取冻结措施（不选） B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交易信息 15．金融