新版精编2021年保险业反洗钱考试复习题库（含答案）.docVIP

2021年保险业反洗钱考试题库[含答案] 一、单选题 1．根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。 A、对达到规定金额以上资金和交易 B、对交易金额达到大额交易标准的 C、无论所涉及资金金额或者财产价值大小 D、当涉及金融交易或金融资产的 2．《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ B ）罚款。 A．10万元以上50万元以下 B．20万元以上50万元以下 C．10万元以上20万元以下 D． 20万元以上30万元以下 3．单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A． 1万 1000 B. 2万 2000 C． 10万 5000 D. 20万 1万 4．《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。 A．20万元以上50万元以下 B． 50万元以上100万元以下 C．50万元以上500万元以下 D．50万元以上800万元以下 5．金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核 A．1个月 B．3个月 C．半年 D．1年 6．对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 7．个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。（A） A、投保承保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔 8．当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。 A、无法确定 B、不能认定（不选） C、一定程度上会影响 D、不影响 9．下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D） A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程 D 不同介质保存的资料，将最短年限保管 10．对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B） A、行政罚款 B、行政处分 C、纪律处分 D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作 11．反洗钱调查的客体不包括（D） A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动 B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动 C、单位和个人举报的可疑交易活动 D、一般交易 12．下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（A） A利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品 B打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户收取“保护费” C通过贩卖毒品筹集资金 D进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费 13．以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A） A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度 C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和必威体育官网网址制度 14．在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况 15．金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。 A.3；B.5；C.7；D.10。 16．下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D） A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、客户业务办理顺序号凭证 17．下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D) A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合 C 内部控制过程是