新版精编2021理财经理岗位资格考核复习题库（含答案）.docVIP

2021年理财经理岗位资格考试题库[含答案] 一、单选题 1．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的 。（） A. 5～10 倍 B. 10～20 倍 C. 20～30 倍 D. 30～40 倍 2．直接获取客户信息的途径不包括（ ）。 A. 问卷调查 B. 大堂调查 C. 电话调查 D. 拜访调查 3．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（ ）。 A. 短期理财目标 B. 中期理财目标 C. 长期理财目标 D. 永久理财目标 4．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品 A. 部分 B. 全部 C. 按合同约定 D. 以上皆不对 5．（ ）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。 A. 个人客户 B. 公司客户 C. 行业客户 D. 价值客户 6．（ ）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。 A. 快刀斩麻法 B. 欲擒故纵法 C. 现场演练法 D. 最后时限法 7．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（ ）。 A. 双选促成法 B. 欲擒故纵法 C. 循循善诱法 D. 直接请求法 8．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（ ）人。 A. 1 万 B. 2 万 C. 3 万 D. 4 万 9．客户经理聘任期一般为（ ）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。 A. 6 个月 B. 12 个月 C. 18 个月 D. 24 个月 10．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为() A. 0.03 B. 0.04 C. 0.042 D. 0.0425 11．我国信托业的监管机构是（） A. 中国人民银行 B. 银监会 C. 证监会 D. 保监会 12．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有 A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务 B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理 C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别 D. 综合理财服务更强调个性化的服务 13．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（ ）。 A. 财富鑫鑫向荣 B. 金种子 C. 邮银财富御享系列 D. 以上答案都不对 14．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（） A. 储蓄国债 B. 凭证式国债 C. 凭证式国债和储蓄国债 D. 以上均不可 15．储蓄国债采用（ ）方式记录债权 A. 收款凭证 B. 电子 C. 出单 D. 认购通知单 16．货币基金的管理费率一般为（）。 A. 1.5% B. 1% C. 0.5% D. 0.33% 17．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（ ）天。 A. 10 天 B. 20 天 C. 30 天 D. 40 天 18．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人 A. 10 B. 20 C. 50 D. 100 19．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（ ）。 A. 短期理财目标 B. 中期理财目标 C. 长期理财目标 D. 永久理财目标 20．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（ ）。 A. 客户年龄 B. 投资期限 C. 理财目标弹性 D. 投资人风险偏好 21．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是 A. 银行存款 B. 普通股 C. 公司债券 D. 优先股 22．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（ ）。 A. 双选促成法 B. 欲擒故纵法 C. 循循善诱法 D. 直接请求法 23．证券投资基金的收益来源不包括() A. 证券买卖差价 B. 证券价格波动率上升 C. 红利收入 D. 存款利息收入 24．“×先生，这样吧，我们现在就去我们银行开户。”是（ ）的表现方式。 A. 现场演练法 B. 投石问路法 C. 快刀斩麻法 D. 直接请求法 25．下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是：（ ） A. 具体有两种挂盘合约，分别是 Au（T+D）和 Ag（T+D） B. 买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待 T+2 日必须进行交割 C. 每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等 D. 合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓 26．下列我行发行的理财