新版精编2021理财经理岗位资格考试复习题库（含答案）.docVIP

2021年理财经理岗位资格考试题库[含答案] 一、单选题 1．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱 A. 年金终值为 1438793.47 元 B. 年金终值为 1538793.47 元 C. 年金终值为 1638793.47 元 D. 年金终值为 1738793.47 元 2．财富鑫鑫向荣银行保管费为（） A. 0.05% B. 1% C. 0.5% D. 0.01% 3．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（ ）。 A. 客户年龄 B. 投资期限 C. 理财目标弹性 D. 投资人风险偏好 4．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回 A. 金种子 B. 金苹果 C. 日日升 D. 月月升 5．我行外币理财产品每期发行（）此类产品 A. 一期 B. 两期 C. 三期 D. 四期 6．直接获取客户信息的途径不包括（ ）。 A. 问卷调查 B. 大堂调查 C. 电话调查 D. 拜访调查 7．（ ）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。 A. 客户概况分析 B. 客户需求分析 C. 客户价值分析 D. 客户流失分析 8．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（ ）。 A. 双选促成法 B. 欲擒故纵法 C. 循循善诱法 D. 直接请求法 9．以下（ ）是引起外部营销风险的经济因素。 A. 汇率变动 B. 通货膨胀率 C. 世界经济波动 D. 国际资本流动 10．财富系列理财产品投资范围不包括（ ）。 A. 短期融资券 B. 回购 C. 黄金 D. 同业拆借 11．基金投资者要缴纳的费用是() A. 申购费用 B. 管理费用 C. 托管费用 D. 基金投机交易费用 12．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。 A. 五折 B. 六折 C. 七折 D. 八折 13．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（） A. 财产损失保险 B. 责任保险 C. 信用与保证保险 D. 意外医疗保险 14．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是错误的（）。 A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任； B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持； C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加； D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等 15．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。 A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险 B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字 C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品 D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码 16．若客户甲将该笔持有到期，资金帐户将收到的金额为为（ ） A. 11129 B. 11119 C. 11180 D. 11102 17．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。 A. TOT B. FOF C. 类 TOT D. 伞形结构化 18．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（ ）。 A. 财富债券系列 B. 天富系列 C. 邮银财富御享系列 D. 以上答案都不对 19．信托的基本职能是（ ） A. 财产管理 B. 融通资金 C. 中介服务 D. 社会投资 20．超过（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估 A. 半年 B. 8 个月 C. 3 个月 D. 一年 21．我行理财产品的开发以（ ）为原则 A. 收益 B. 发展 C. 客户资金安全 D. 稳健 22．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（ ）。对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。 A. 客户资料表 B. 工作日程表 C. 意向客户表 D. 客户信息表 23．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。 A. 馈赠目的 B. 礼品价格 C. 身份地位 D. 送礼场合 24．股票投资的收益不来自于 A. 资本利得 B. 股息 C. 红利 D. 波动率 25．储债单账户每期国债购买上限现为（ ）万元。 A. 200 B. 300 C. 400 D. 500 26．上海黄金交易所采取会员制组织形式，其中（ ）类会员可