xx银行培训：2.个人外汇业务.ppt

结售汇 1、经常项目-经营性 货物贸易类，按需进行结售汇，无额度限制 2、经常项目-非经营性 可兑换管理，额度内凭身份证件办理，超额度按交易凭证办理。 3、资本项目 按外管局核准或业务登记凭证办理 经常项目-经营性 1、个人对外贸易经营者 必须通过本人的外汇结算账户，按机构管理。 2、个体工商户 凭代理合同或协议购汇，并通过本人的外汇结算账户直接划转到代理企业。 特别提醒：通过个人外汇结算账户发生的结汇、购汇，不纳入个人结售汇系统。 个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值5万美元 总额内 直接凭本人身份证件在银行办理 超过总额 经常项目非经营项下凭本人身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理； 资本项目项下按资本项目有关管理规定办理。 年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。 经常项目-非经营性-额度管控 结售汇 主体 业务 代办 额度内 超额度 境内 个人 结汇 额度内可以委托其直系亲属代为办理：委托人和受托人的有效身份证件、委托人亲自签名并显示双方姓名的授权书、直系亲属关系证明； 超过年度总额的以及境外个人购汇，可以委托他人代办：委托人和受托人的有效身份证件、委托人亲自签名并显示双方姓名的授权书、以及有交易金额的相关证明材料。 凭本人身份证件办理 凭资金来源证明办理 购汇/售汇 凭购汇目的证明办理 境外 个人 结汇 凭本人身份证件办理 凭资金来源证明办理（需要纳税的提供纳税证明） 购汇/售汇 无额度 无额度 * 交易主体 ASONE结汇属性 我行CMRUN资金属性 经常 项目 境内个人/境外个人 货物贸易 货物贸易 境内个人/境外个人 运输 服务贸易—运输 境内个人/境外个人 旅游 服务贸易—旅游 境内个人/境外个人 金融和保险服务 服务贸易—金融和保险服务 境内个人/境外个人 专有权利使用费和特许费 服务贸易—专有权利使用费和特许费 境内个人/境外个人 咨询服务 服务贸易—咨询服务 境内个人/境外个人 其他服务 服务贸易—其他服务 境内个人/境外个人 职工报酬和赡家款 收益和经常转移—职工报酬和赡家款 境内个人/境外个人 投资收益 收益和经常转移—投资收益 境内个人/境外个人 其他经常转移 收益和经常转移—其他经常转移 资本 项目 境内个人/境外个人 资本账户 资本账户 境外个人 投资资本金 直接投资—投资资本金 境内个人 直接投资撤资 直接投资—直接投资撤资 境外个人 房地产 直接投资—房地产 境内个人/境外个人 其他直接投资 直接投资—其他直接投资 境内个人 对境外证券投资撤回 证券投资—对境外证券投资撤回 境内个人/境外个人 证券筹资 证券投资—证券筹资 境内个人/境外个人 其他投资 其他投资 境内个人/境外个人 国内外汇贷款 境内个人/境外个人 经批准的资本其他 其他 * 交易主体 ASONE购汇种类 我行CMRUN资金属性 经常 项目 境内个人/境外个人 货物贸易 货物贸易 境内个人/境外个人 运输 服务贸易—运输 境内个人 自费出境学习 服务贸易—旅游 境内个人 因私旅游 境内个人 公务及商务出国 境外个人 境外个人原币兑回 境内个人/境外个人 旅游项下其他 境内个人/境外个人 金融和保险服务 服务贸易—金融和保险服务 境内个人/境外个人 专有权利使用费和特许费 服务贸易—专有权利使用费和特许费 境内个人/境外个人 咨询服务 服务贸易—咨询服务 境内个人/境外个人 其他服务 服务贸易—其他服务 境内个人/境外个人 职工报酬和赡家款 收益和经常转移—职工报酬和赡家款 境内个人/境外个人 投资收益 收益和经常转移—投资收益 境内个人/境外个人 其他经常转移 收益和经常转移—其他经常转移 资本 项目 境内个人/境外个人 资本账户 资本账户 境内个人 投资资本金 直接投资—投资资本金 境外个人 直接投资撤资 直接投资—直接投资撤资 境外个人 房地产 直接投资—房地产 境内个人/境外个人 其他直接投资 直接投资—其他直接投资 境内个人 对境外证券投资 证券投资—对境外证券投资 境外个人 证券投资撤出 证券投资—证券投资撤出 境内个人/境外个人 其他投资 其他投资 境内个人/境外个人 国内外汇贷款 境内个人/境外个人 经批准的资本其他 账户资金划转 业务 主体 规定 跨境 汇出 境内个人 （每日５万美元额度） 额度内：凭身份证直接办理 超额度：审核的材料与购汇相同 境外个人 账户内：凭身份证明材料直接汇出 购汇汇出：审核的材料与购汇相同 跨境 汇入 境内个人 １、境外付款人为公司：金额为单笔等值5万美元以上的，须按要求审查并留存客户提供的交易单证；单笔等值5万美元（含）以下的，原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的汇入汇款，我行应要求