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客户风险承受能力问卷 第一部分 问题 1、您家庭的就业状况是： 您与配偶均有稳定收入的工作 您与配偶其中一人有稳定收入的工作 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休 未婚，但有稳定收入的工作 未婚，目前暂无稳定收入的工作 2、您的家庭年收入： A．不高于 10 万元； B． 10 万— 50 万（含） C． 50 万— 100 万（含） D． 100 万元上 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： 没有 有，亲朋之间借款 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 有，住房抵押贷款等长期定额债务 4、投资经历： A.无投资经验； B. 1-3 年； 3-5 年； 5 年以上 5、以下描述中何种符合您的实际情况： 取得经济金融、投资或者会计相关的专业证书：如证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（ CPA）或注册金融分析师证书（ CFA） 有金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学习或者学历背景 C. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过 1 年 我不符合以上任何一项描述 6、您的投资经验可以被概括为： A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验 B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一 步的指导 C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出 投资决策 D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的 交易 7、有一位投资者一个月内做了 15 笔交易（同一品种买卖各一次算一笔） ，您认为这样的交易频率： 太高了 偏高 正常 偏低 8、如果您曾经从事过金融产品投资，平均月交易额大概是多少： 从未投资过金融产品 B.10 万元以内 C. 10 万元 -30 万元 D. 30 万元 -100 万元 100 万元以上 9、当您进行投资时，您的首要目标是： A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险 B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低 C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险 D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险 10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？ 不能忍受亏损 10%以内 10%-30% 30%-50% 超过 50% 11、您用于证券投资的主要资金预计在多长的时间内不会用作其它用途？ A．短期—— 1 年以内（可购买 1 年期以内的产品） B．中期—— 3 年以内（可购买 3 年期以内的产品） C．中长期——在 5 年以内（可购买 5 年期以内的产品） D．期限不限——（可以购买任意期限产品） 12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ A. 债券、货币市场基金、债券基金、保本类收益凭证等 固定收益类投资品种 B. 固定收益类与股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等 权益类投资品种 固定收益类、权益类以及期货、融资融券、信托等产品 固定收益类、权益类、期货、融资融券、信托以及复杂或高风险金融产品 以上所有产品及其他产品 13、假设有两种不同的投资：投资 A 预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资 B 预期获得 20%的收益，但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： A．全部投资于 A B．大部分投资于 A C．两种投资各一半 D．大部分投资于  B E．全部投资于  B 得分合计： 第二部分  风险评级标准 风险承受能力分级标准： 分级 保守型 得分 12-20  谨慎型 21-28  稳健型 29-40  积极型 41-50  进取型 51-72