反洗钱岗位自测题与答案.pdfVIP

第一章 第一章 (一)判断改错题 (一)判断改错题 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱部控制负有责任。 √ 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱部控制负有责任。 √ 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好部控制环境的关键因素之一。 √ 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好部控制环境的关键因素之一。 √ 3.反洗钱部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。× 3.反洗钱部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。× 4.反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 4.反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 √ 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 √ 5.反洗钱部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受部控制约束的 5.反洗钱部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受部控制约束的 权利。× 权利。× 6.反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于部控制制度的制定和执行 6.反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于部控制制度的制定和执行 部门。× 部门。× 7.在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 7.在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁或 “外国政要”。√ 入制裁或 “外国政要”。√ 8.客户风险分类不是客户身份识别中的容，银行可根据 自身情况决定是否开 8.客户风险分类不是客户身份识别中的容，银行可根据 自身情况决定是否开 展此项工作。× 展此项工作。× 9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。× 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。× 10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。× 筛选过滤掉实质不可疑的交易。× 11.反洗钱部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险 11.反洗钱部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险 的有效手段和保障措施。 √ 的有效手段和保障措施。 √ 12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址。 √ 12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址。 √ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责。× 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责。× 14.银行未按规定建立反洗钱部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 14.银行未按规定建立反洗钱部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。 √ 正，不必受到法律处分。 √ (二)不定项选择题 (二)不定项选择题 1.控制环境是反洗钱部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 1.控制环境是反洗钱部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E ) 哪些?( A B C D E ) A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度 A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度 D.领导层对部控制重要性的认识和态度 D.领导层对部控制重要性的认识和态度 E.领导层对管理部控制制度采取的措施 E.领导层对管理部控制制度采取的措施 2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。 2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。 A.组织管理和工作流程 B.账户监控措施 C.必威体育官网网址规定 D.资料保存 A.组织管理和工作流程 B.账户监控措施 C.必威体育官网网址规定 D.资料保存 3.反洗钱部审计包括哪些环节? ( A B C D )