XX财产保险有限公司XX分公司非法集资风险排查报告（1）.pdfVIP

学 海 无 涯 XX 财产保险有限公司XX 分公司 2018 至2019 年非法集资风险排查报告 XX 财产保险有限公司： 根据总公司《关于转发中国保监会关于加强保险业防 范和处置非法集资工作的通知的通知》（风险管理及合规部 函〔2019〕10 号）的文件要求，为切实做好防范和处置非 法集资工作，我司认真部署落实非法集资专项风险排查，现 将 2018 年至 2019 年上半年风险排查工作汇报如下： 一、加强组织领导，成立专项领导及工作小组 为切实做好防范和处置非法集资工作，我司成立了非法 集资专项风险排查领导小组： 组 长：XXX 副组长：XX、XX、XXX 组 员：各部门、机构负责人及合规专员 专项工作小组常设办公机构设在办公室，由办公室负责 工作小组有关工作的统一组织和协调。 二、细化工作举措，制定专项风险排查范围及内容 按照监管机构的工作要求，结合现阶段经营情况，我司 对目前面临的非法集资风险进行了全面的评估，对传统的主 导型案件、新型的参与型和被利用型案件进行了深入地分析， 制定了风险排查的范围及内容： （一）排查本部及各机构职场出租情况 按照总公司行政条线工作要求，对分公司本部及各机构 1 学 海 无 涯 的职场租赁情况进行排查，重点排查是否存在将职场租赁给 投融资机构进行理财宣讲会的情况。 经排查，我司本部及各机构职场均未出租，不存在将职 场租赁给投融资机构进行理财宣讲会的情况。 （二）排查涉嫌非法集资广告咨询情况 根据 XX 保监局《关于开展涉嫌非法集资广告和资讯信 息排查清理活动的通知》（XX 保监办便函〔2018〕88 号） 的要求，我司于 2018 年 9 月 1 日至 10 月 31 日开展了涉 嫌非法集资广告和资讯信息排查清理活动。 经排查，未发现我公司对外发布未经有关部门批准，以 投资理财、私募基金、P2P、农民合作、民办教育、回购返 租、养老、项目开发、种植养殖等名义发布传播涉及高额回 报、集资或变相集资的广告和资讯信息。范围包括 XX 辖内 的报刊杂志、广播电视、网络媒体以及户外广告、传单、手 机短信等。 （三）排查高管人员参与借贷非法集资以及兼职情况 根据总公司《XX 财险关于高管人员参与借贷、非法集 资以及兼职情况排查工作的通知》（XX 财办〔2018〕86 号） 的文件要求，我司于 2018 年 12 月编制了《高管人员参与 借贷非法集资以及兼职情况调查问卷》，开展了排查工作。 经排查，未发现我司高管人员存在参与借贷非法集资及 兼职的情况。 三、学习文件精神，发现日常风险隐患 根据 XX 保监局、XX 市金融局打非办相关文件精神，以 2 学 海 无 涯 及总公司各项防范非法集资工作要求，结合同行业相关案例， 我司对日常经营中存在的风险隐患进行了总结，并采取了相 应的防范手段。 针对现阶段 XX 地区非法集资的形势，我司目前主要面 临的风险隐患一是不法理财机构冒用公司 LOGO,借用公司 商誉进行宣传、扩大保险责任引诱投资人受骗。针对这一隐 患，我司在日常工作中坚持做好舆情监测工作，一旦发现冒 充我司合作伙伴进行虚假宣传的情况立即按照监管部门的 要求第一时间上报，同时及时做好澄清及宣传工作；二是销 售人员违规销售非保险类金融产品的风险隐患。针对这一隐 患，我司在做好入司人员背景调查的基础上，加强宣传教育， 强化销售人员的日常管理工作。 四、加强宣传教育，积极采取措施防范非法集资 我司分别于 2018 年 5 月和 2019 年 5 月制定并下发了 防范和打击非法集资宣传月活动实施方案与宣传月活动行 事历，统一部署工作安排及进度，主要采取宣传教育的措施 防范非法集资。宣传月期间重点对非法集资的特征、表现形 式和常见手段进行讲解，并宣导警示案例，提高公司全体员 工和保险消费者的风险意识和防范能力。