国内信用证买方融资作业指导书 模版.docx

国内信用证买方融资作业指导书 目的和范围 为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）国内信用证买方融资业务操作，防范风险，满足内控合规要求，根据 《银行国内信用证买方融资管理办法》，制订本作业指导书。 本文件适用于本行国内信用证买方融资业务的操作及风险控制。 定义、缩写和分类 国内信用证买方融资，是指在国内信用证项下，本行作为开证行收到议付行或委托收款行寄送的单据后，由本行或本行指定的代付行代开证申请人支付货款的一种贸易融资，开证申请人在约定期限内偿还本行的融资本金、利息和费用等。 国内信用证买方融资按支付银行的不同分为本行融资和他行融资。 本行融资，系指由本行代开证申请人支付货款的融资方式。 他行代付，系指由本行指定的代付行代开证申请人支付货款的融资方式。 协议单证，是指国内信用证买方融资当事人在本行办理国内信用证买方融资业务中所使用的单证，包括国内信用证买方融资业务申请书和信托收据等。 经营机构会计结算部门，是指各分/支行营运管理部、总行国际业务部会计部 职责与权限 部门岗位 职责权限 不相容岗位 有权经办部门信贷经营岗 负责营销客户； 负责国内信用证买方融资业务的受理与调查； 负责国内信用证买方融资业务授信执行； 负责授信后管理； 负责贷款回收，或授信终止，以及参与不良贷款清收处置； 负责相关系统信息的日常录入； 负责部分信贷档案管理。 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总/分放款审查岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 经营机构会计结算部门会计结算岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 总行国际业务部结算部进口复核岗 分支机构分析评价岗 1) 负责对国内信用证买方融资业务申报材料进行分析评价。 有权经办部门信贷经营岗 有权审批决策人 总/分行放款审查岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 经营机构会计结算部门会计结算岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 总行国际业务部结算部进口复核岗 分支机构合同确认岗 负责国内信用证买方融资合同与协议的审查核对； 负责合同签章审查。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总行/分行放款审查岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 总行国际业务部结算部进口复核岗 有权审批决策人 1) 负责权限内国内信用证买方融资业务的审批。 1) 岗 2) 3) 4) 进口经 5) 进口复核岗 6) 有权经办部门信贷经营 分支机构分析评价岗总/分行放款审查岗 总行国际业务部结算部办岗 总行国际业务部结算部 经营机构会计结算部门 部门岗位 职责权限 不相容岗位 会计结 算岗 总/分放款审查岗 负责国内信用证买方融资合同与协议的审查； 负责国内信用证买方融资业务的放款审查。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 经营机构会计结算部门会计结算岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 总行国际业务部结算部进口复核岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 1) 负责向代付行查询和确认代付利率。 1) 岗 2) 3) 4) 5) 会计结 6) 进口经 7) 进口复 有权经办部门信贷经营 分支机构分析评价岗有权审批决策人 总/分放款审查岗 经营机构会计结算部门算岗 总行国际业务部结算部办岗 总行国际业务部结算部核岗 经营机构会计结算部门会计结算岗 1) 负责国内信用证买方融资资金支付。 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 有权审批决策人 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 总/分行放款审查岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 总行国际业务部结算部进口复核岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 负责审核单证的条款等并出具审核意见； 负责向代付行发送委托偿付电。 1) 岗 2) 3) 4) 5) 销二部 6) 进口复核岗 7) 会计结算岗 有权经办部门信贷经营 分支机构分析评价岗有权审批决策人 总行/分行放款审查岗 总行国际业务部市场营同业业务岗 总行国际业务部结算部 经营机构会计结算部门 总行国际业务部结算部进口复核岗 负责复核单证条款并出具复核意见； 负责复核总行国际业务部结算部经 有权经办部门信贷经营岗 分支机构分析评价岗 部门岗位 职责权限 不相容岗位 办岗经办业务。 有权审批决策人 总行/分行放款审查岗 总行国际业务部市场营销二部同业业务岗 经营机构会计结算部门会计结算岗 总行国际业务部结算部进口经办岗 基本规定 国内信用证买