养老团体保险业务管理办法.PDFVIP

养老团体保险业务管理办法 美国友邦保险有限公司—中国区域 团体养老金管理部 美国友邦保险有限公司中国区域 养老团体保险业务管理办法 目 录 版本更新记录 第一部分：总则 1. 目的 2. 范围 第二部分：业务人员资格认定及培训 1. 资格认定 2. 业务人员培训 2.1 培训阶段 2.2 培训内容 2.3 参加人员 2.4 培训安排 第三部分：建议书管理 1. 申请养老金团体保险计划建议书 1.1 申请建议书分类及制作 1.2 申请建议书流程 2. 建议书登记、更新和管理 第四部分：业务授权规则 第五部分：业务冲突管理 1. 业务冲突管理基本原则 2. 业务冲突管理优先级示例 3. 业务冲突管理办法 3.1 新单业务 3.2 保护期的延长和取消 3.3 续保业务 3.4 孤儿保单 3.5 异议处理 3.6 惩罚措施 3.7 业务冲突管理依据 第六部分：销售佣金计算及发放 1. 销售佣金标准 2. 佣金计发层级 附件 1：建议书申请书 附件 2：新业务委任通知书 附件 3：养老团体保险计划后续服务委任通知书 版本号：V08 - 1 - 美国友邦保险有限公司中国区域 养老团体保险业务管理办法 第一部分：总则 1．目的 提供友邦保险中国区域养老团体保险计划业务销售的基本规则，有效地控制业务质量和 提高效率。 2 ．范围 适用于养老团体保险计划的业务开拓和销售。 注：若实际业务情况为本规则中未明确规定内容的，或与各分支公司所发布的相关规则 内容有差异的，由部门主管依原则进行评价和裁决。 第二部分：业务人员资格认定及培训 1．资格认定 保险营销员获得业务主任及以上或业务专员及以上职级的，可以有资格参加公司组织的 养老团体保险产品培训―养老团体保险产品基础培训及产品进阶培训。经培训并考核合格 后，获得销售养老团体保险产品的资格。 保险营销员获得养老团体保险产品销售资格后，应严格按照各项保险法规及公司业务规 定，本着诚信服务的精神，为客户设立规范的养老团体保险计划。 2 ．业务人员培训 2 ．1 培训阶段 1）养老团体保险产品基础培训 2）养老团体保险产品进阶培训 2 ．2 培训内容 1）养老团体保险的特点 2）国内养老团体保险市场 3）友邦养老团体保险计划介绍 4）养老团体保险计划案例演示 5）养老团体保险计划销售流程 2 ．3 参加人员 1) 业务主任及以上或业务专员及以上职级的保险营销员 2) 由分、支公司推荐的优秀新进理财规划师业务员 版本号：V08 - 2 - 美国友邦保险有限公司中国区域