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电信诈骗的分析与对策 电信诈骗的分析与对策 近些年来，借助电 网络高科技手段实行犯罪的案件呈 近些年来，借助电 网络高科技手段实行犯罪的案件呈 高发态势，诈骗手法日新月异，诈骗金额亦越来越大，社会 高发态势，诈骗手法日新月异，诈骗金额亦越来越大，社会 影响甚为恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重危害。 影响甚为恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重危害。 有关部门高度重视，采取一系列切实有力的措施对电 诈骗 有关部门高度重视，采取一系列切实有力的措施对电 诈骗 犯罪进行重点防治和打击，但是电 诈骗行为并未得到有效 犯罪进行重点防治和打击，但是电 诈骗行为并未得到有效 遏制，该类犯罪案件还是经常发生，因此，如何应对电 诈 遏制，该类犯罪案件还是经常发生，因此，如何应对电 诈 骗并实行有效的防范和打击已成为司法部门的工作重点，同 骗并实行有效的防范和打击已成为司法部门的工作重点，同 时也是难点。 时也是难点。 一、电 诈骗的特点 一、电 诈骗的特点 （一）诈骗手法更新快、多样化 从2008 年上半年开始， （一）诈骗手法更新快、多样化 从2008 年上半年开始， 电 诈骗在全国范围内蔓延，手法多种多样，更新速度快。 电 诈骗在全国范围内蔓延，手法多种多样，更新速度快。 根据近期发生的案件及相关媒体报道来看，犯罪分子主要通 根据近期发生的案件及相关媒体报道来看，犯罪分子主要通 过下列手法实施诈骗：一是冒充国家机关工作人员实施诈骗； 过下列手法实施诈骗：一是冒充国家机关工作人员实施诈骗； 二是冒充电 等有关职能部门工作人员，以电 欠费、送话 二是冒充电 等有关职能部门工作人员，以电 欠费、送话 费、送奖品为由实施诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友， 费、送奖品为由实施诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友， 编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人亲属被 编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人亲属被 绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工 绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工 作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱使被害 作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱使被害 人转帐实施诈骗等。随着时间的变迁，作案手法不断翻版。 人转帐实施诈骗等。随着时间的变迁，作案手法不断翻版。 （二）集团化管理，组织严密 电 诈骗犯罪分子几乎 （二）集团化管理，组织严密 电 诈骗犯罪分子几乎 没有单打独斗，而是团伙作案，内部呈现出典型的集团化、 没有单打独斗，而是团伙作案，内部呈现出典型的集团化、 职业化特征。该类犯罪中，主要团伙组织成员均在境外，主 职业化特征。该类犯罪中，主要团伙组织成员均在境外，主 要分散于泰国、新加坡、越南等东南亚国家或地区。犯罪集 要分散于泰国、新加坡、越南等东南亚国家或地区。犯罪集 团内部组织严密，采取企业化运作，分工精细、明确，成员 团内部组织严密，采取企业化运作，分工精细、明确，成员 之间各司其职，彼此之间实行单线联系。电信诈骗团伙成员 之间各司其职，彼此之间实行单线联系。电信诈骗团伙成员 内部可以分为四个层次：“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP 内部可以分为四个层次：“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP 技术支撑层”、“网络银行拆解资金层”和 “银行取款层”。 技术支撑层”、“网络银行拆解资金层”和 “银行取款层”。 （三）作案技术前沿 犯罪分子首先通过一定的渠道套 （三）作案技术前沿 犯罪分子首先通过一定的渠道套 取被害人家固定电话的开户资料，然后利用VOIP（网络电话） 取被害人家固定电话的开户资料，然后利用VOIP（网络电话） 语音呼叫平台和软转换技术（也叫呼叫系统）将网络数据通 语音呼叫平台和软转换技术（也叫呼叫系统）将网络数据通 过电信运营商提供的线路 （即落地语音网关）接入 PSTN 电 过电信运营商提供的线路 （即落地语音网关）接入 PSTN 电 话网向被害人拨打电话①，并通过租用的 “透 ”线路使被 话网向被害人拨打电话①，并通过租用的 “透 ”线路使被 害人的电话来电显示为 110 或 12315 或电信 10000 或移动 害人的电话来电显示为 110 或 12315 或电信 10000 或移动 138******** 等常见的业务电话，或是被害人熟悉的亲友的 138********