2018证券从业《金融市场基础知识》考点汇编.docx.pdfVIP

第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场有广义和狭义之分。广义的金融市场是指由货币资金的借贷、金融工具的发行与 交易以及外汇黄金买卖所形成的市场，泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各式各 样的金融交易活动实 现资金余缺的调剂和有价证券的买卖等。狭义的金融市场特指有价证‘ 券(主要是债券与股票 )发行与流通的场所。通常所说的金融市场主要是指后者。 考点二金融市场的分类 考点三金融市场的特点 1．交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性。 2 ．交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性。 3 ．交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性。 4 ．交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。 5 ．金融市场上交易商品的使用价值具有同一性。 6 ．交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。 考点四金融市场的功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场 (主要包括股票市场和债券市场 )。 非证券金融市场包括信托市场、融资租赁市场和股权投资市场。 考点六国际资金流动方式 考点七全球金融体系的主要参与者 第二节中国的金融体系 考点一我国金融市场的发展现状 1．建立了较完善的货币市场。 2 ．资本市场在规范中发展。 3 ．保险市场的深度和广度不断扩大。 4 ．外汇市场的发展。 考点二我国 “一行三会 ”的监管架构 考点三中央银行的职能 1．中央银行是 “发行的银行 ”。 2 ．中央银行是 “银行的银行 ”。 3 ．中央银行是 “政府的银行 ”。 考点四中央银行的职责 中央银行的主要职责包括： ① 起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和 规章。 ② 依法制定和执行货币政策。 1 / 18 ③ 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。 ④ 防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。 ⑤ 确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营 国家外汇储备和黄金储备。 ⑥ 发行人民币，管理人民币流通。 ⑦ 经理国库。 ⑧ 会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。 ⑨ 制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。 ⑩ 组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。 11○管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。 12○作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。 13○按照有关规定从事金融业务活动。 14○承办国务院交办的其他事项。 考点五存款准备金制度 存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。 存款准备金制度的基本内容有： 1．规定法定存款准备率。 2 ．规定可充当法定存款准备金的标的。 3 ．规定存款准备金的计算、提存方法。 4 ．规定存款准备金的类别。 考点六货币乘数 考点七货币政策 第三节中国多层次资本市场 考点一资本市场的分层特性 一、多层次资本市场的必要性 我国多层次的投融资主体，要求多层次的资本市场与之配合。 1．融资主体的多层次 我国的融资主体主要是企业部门，不同企业有着不同资产规模、不同风险程度、不同的回 报预期等特点。 2 ．投资主体的多层次 我国投资主体有个人投资者和机构投资者，不同个人投资者的风险承受能力、投资经验、 资产规模是不同的，机构投资者中既有偏好风险的私募基金、券商资管计划，又有规避风 险的养老基金、社保基金等。 二、多层次资本市场的内涵 我国资本市场从 20 世纪 90 年代发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为 覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。资本市场 由场内市场和场外市场两部分构成。其中由场内市场的主板 (含中小板 ) 、创业板 (二板 )和场 外市场的全国中小企业股份转让系统 (新三板 ) 、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜 台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。