储值卡管理规定王金赞.docVIP

XXXXXX广场有限公司 储值卡管理暂行规定 王金赞 为加强储值卡从设计、制作、入库、登记、制卡写磁、销售、挂失、换卡等过程中的规范管理，彻底保证公司财务安全和保证储值卡的使用安全，本着细化分工、互相牵制、责任到人的原则，特制定本管理规定。 责任部门 储值卡的版面由企划部负责设计，财务信息部负责联系厂商制作。 使用期限及面值 储值卡自售卡之日起使用期限为2年，如是有特殊原因，经申请后可适当延长使用期限。常备卡面值分别为50元、100元、200元、300元、500元、1000元，特殊情况可另行单独登记、写卡。 储值卡登记 由于储值卡具有代币功能，因此，储值卡的系统登记、写磁必须专人负责、专人监督。系统登记由系统管理员负责，会计人员监督。 储值卡保管 空白裸卡由财务核算组负责保管，系统登记写磁后的储值卡由会计组负责保管。两部门应分别建账、专人保管。领用时需领用人签字确认。下一环节发现库存储值卡数量不足时具有通知上一环节的义务。 售卡返利标准 售卡额度 返点比例 0---99 0% 100---4999 X% 5000—9999 X% 10000—以上 X% 本着节约原则，返利充值时，应充入所售卡或使用已收回的废旧卡。 储值卡发售 储值卡发售由出纳负责审核、出纳不在岗时由核算负责审核，并做好交接工作。系统管理员应授予相应的发卡及查询权限。发售人员与顾客就所需金额、面值、数量达成一致后，从保管人员处领取相应面值卡，在微机系统进行发售工作并当场校验卡金额。收取顾客钱款后，开具相应收据或发票。每个工作日结束前，出纳应检查所收款项、收据(或发票)、系统发卡明细是否一致，并检查返利充值卡记录是否正确。 发票开具及顾客信息登记 顾客购卡时可开具商业零售专用发票，开票人员须严格按购卡金额开具发票，严禁虚开和多开，不得开具增值税专用发票，顾客使用储值卡消费时不得再重复开具发票。另根据国家规范预付卡管理意见要求：购卡1万元以上，须实名登记；单位一次性购卡金额达5000元或个人一次性购卡金额达5万元及以上，须通过银行转账方式购买，并进行逐笔登记；不记名卡面面值不超过1千元，记名的卡面面值不超过5千元。 储值卡的使用 原则上，储值卡的使用可不限消费范围，不限消费金额，不限消费次数使用。如有特殊情况，相应部门经总经理同意后单独通知财务部，并在柜台做出储值卡限制宣传导示。收银员受理储值卡结算时，如顾客卡内余额消费完毕，须提醒和告知顾客并收回该卡，当班次下班后上交财务部核算部保管。 储值卡补磁 顾客所持卡消磁，可到财务部补磁。系统管理员首先在读卡器上读卡，确认是否无磁，若有磁性则告之顾客无须换卡；若无磁性，应首先识别的卡真伪，同时在系统中查询原始售卡记录，将卡号与系统核对无误后可予以写磁。若为假卡，则先稳定顾客情绪，并通知部门负责人、保安部负责人，经确认后将该卡没收，同时对持卡人采取有效的控制措施并报案。 储值卡退货、套现 顾客持储值卡消费后退货，收银员应将退款退回顾客卡内。如顾客储值卡已于上次消费时收回，则应通过“现金”方式退出，并在机打小票上注明“储值卡退货”字样并加盖收银章、收银员手章，由顾客持单到财务部出纳处（或核算组）充值，财务部充值完毕留存机打小票，做为索要退款的依据。本班次结束交款时，收银员将该款项单独上交（账务做为售卡处理）。充值人员需在备注中注明“退货充值”字样。 严禁公司内部人员用个人储值卡替换顾客现金结账方式，实现储值卡套现行为。一经发现，预以辞退。如为联营、租赁专柜工作人员，给予该专柜套现额双倍罚款并将相应人员辞退。 十一、其他事项 储值卡发生折损等原因，财务部可予以更换，但应做好登记。 储值卡遗失不补，不予挂失。 该规定自201X年5月1日起执行。 财务部 201X-04-28