单位信用卡管理制度.docVIP

XX公司信用卡管理制度 1、公司信用卡发放对象：因工作需要，企业可以向公司总裁、财务总监或其他高级管理人员发放公司信用卡。 2、企业为上述高管人员申请办理信用卡前，必须事先获得董事长的书面批准。 3、财务部应当与发卡银行签订公司信用卡管理协议，要求发卡银行每月直接向企业财务部提交信用卡使用对账单。 4、财务部应事先设计好信用卡使用规定和承担后果责任保证书。企业所有领卡人在领卡时，必须同时填写保证书（见附录）。 5、财务部应指定专人负责管理公司信用卡的登记、账单收取、与银行和持卡人对账、办理消费报销、收回核销、资料登记等工作。 6、持卡人在没有办理完信用卡报销和交卡手续前，企业不得为其办理其个人的人事调动手续。 7、企业内控经理应定期对公司信用卡使用和管理情况进行监督检查。发现问题应及时报告企业总经理 8、禁止持卡人利用公司信用卡从事个人业务，如垫支个人开支、为他人作担保等经济舞弊行为。 财务部如发现信用卡舞弊情况后应立即报告财务总监，并按有关规定进行调查处理。 附录-公司信用卡管理流程图 是同意否？否使用人提出书面申请董事长批准财务部准备办理公司信用卡的相关资料 是 同意否？ 否 使用人提出书面申请 董事长批准 财务部准备办理公司信用卡的相关资料 财务部与信用卡申请人签订保证书 财务部到银行办理手续 资料存档 信用卡对账单 费用报告 公司付款记录 财务、持卡人、银行对账 附录-信用卡使用保证书 本人，（姓名：）_________，因工作需要使用公司信用卡，卡号为：________并保证如下： 本卡只用于与公司业务有关的活动； 本卡不出借、转让给任何其它人使用； 按银行关于信用卡使用的所有规定使用该卡； 每月与公司财务对账； 愿意承担信用卡遗失导致的一切损失； 离开公司时，一定交还此卡； 如违反保证，本人愿意接受公司的一切合法的惩罚。以此为证。 保证人： 日期： 保证书一式四份，持卡人、子公司财务部、集团财务部、集团内控部各保留一份