GB/T 32313-2015商业银行个人理财服务规范.pdf

ICS 03.060 A 11 OB 中华人 民共和 国 国彖标准 GB/T 32313—2015 商业银行个人理财服务规范 Personal financial business service specifications of commercial banks 2015-12-28 发布 2016-06-01 实施 GB/T 32313—2015 目 次 前言 m i范围1 2 规范性引用文件 1 3 术语和定义1 4服务基本原则 2 4.1 合规性2 4.2 完整性2 4.3 可靠性2 4.4 差异性2 5综合管理2 5.1 基本要求 2 5.2投资管理 3 5.3 风险管理 4 5.4核算管理 4 6销售管理4 6.1 销售系统 4 6.2 销售文本 4 6.3 销售人员 5 6.4 营销宣传 5 7售后服务6 7.1 文档保存 6 7.2 信息披露 6 7.3 咨询服务 7 7.4 投诉处理 7 7.5 突发事件 7 7.6 客户权益保护7 参考文献8 T GB/T 32313—2015 ■ i r ■ ■ i 刖 吕 本标准按照GB/T 1.1—2009给出的规则起草。 本标准由中国人民银 提出。 本标准由全国金融标准化技术委员会 (SAC/TC 180)归口。 本标准起草单位：中国金融电子化公司、 中国工商银 、 中国农业银 、交通银 、 中国光大银 、招 商银 、 中国邮政储蓄银 。 本标准主要起草人：邹向阳、杨倩、邓琳莹、赵志兰、杨小琼、孟繁业、曹榕、杨皓凝、徐军鹏、陈元星、 文彦娜、张沈荣、李卓凡、朱黎玮、陶仲伟. m GB/T 32313—2015 商业银行个人理财服务规范 1范围 本标准规定了商业银 个人理财业务服务的基本原则、一般要求等。 本标准适用于有资质的从事个人理财业务经营管理的商业银 。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 32317商业银 个人理财客户风险承受能力测评规范 3术语和定义 GB/T 32317界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 个人理财 personal finance 在对个人资产、负债等数据进 分析整理的基础上，按照个人风险承受能力，结合预定目标运用多 种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内