反洗钱季度例会报告.docx

反洗钱季度例会报告 　　反洗钱年度报告　　人民银行：　　按照《金额机构反洗钱监督管理办法》要求，现将我单位XX年度反洗钱工作情况报告如下：　　一、反洗钱工作整体情况及机构概况　　反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及恐怖分子组织的不法洗钱犯罪活动的举措，我行反洗钱工作在人民银行及上级行的领导下，不断完善反洗钱组织机构，建立健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱系统，进一步完工作机制，强化对各项业务的监督，努力提高反洗钱识别水平。为做好反洗钱工作，成立以李颖行长为领导小组，会计部门为主要成员的反洗钱工作领导小组，做到行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落实到行动上来，构建了一个较为完善的反洗钱工作小组。　　二、反洗钱工作机制建立情况　　内控制度建立情况：落实当地人民银行及上级行反洗钱工作布置，明确反洗钱工作的目标和原则，加强内控管理，结合我行实际，设置反洗钱工作岗位、专人负责反洗钱工作，制定反洗钱内部管理办法、考核制度等。　　机制设置情况：我行落实营业室各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监督措施，以及客户身份识别、　　客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告工作，保障反洗钱工作的有效开展。　　技术保障情况：我行加强对反洗钱人员应用系统业务培训，保障反洗钱工作顺利进行。　　人员配备与资质情况：我行现配备有两名反洗钱岗位人员，部内4名临柜人员除1名新员工外全部均持有反洗钱上岗资格证书。　　三、反洗钱法定义务履行情况　　客户身份识别：在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查，按照中国人民银行的有关规定要求客户提供有效证明文件和资料，及经办人员身份证，审查其真实性，完整性，合法性，核对并登记。　　客户风险等级划分：XX年度，反洗钱系统对客户账户进行了3次等级划分核查工作，并对客户等级划分进行调整，审核审批程序规范。对新开客户也进行进行风险等级划分，并填写《反洗钱客户风险等级认定表及客户尽职调查表》。　　客户资料和交易记录保存：我行严格按照规定对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存5年。对交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。　　大额交易和可疑交易报告：在为客户办理单笔5　　万元以上现金存取业务的，需提前一天预约提取现金，核对客户的有效身份证件，严格执行客户身份识别制度。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对发现的可疑支付交易及时排除并及时上报上级行。在XX年度报送大额交易103份，可疑交易17份。　　组织开展反洗钱反洗钱培训情况：我行经常利用晨会、例会学习、总结交流反洗钱工作情况以及操作方法，明确反洗钱的控制和预防是我行风险管理的重要内容。今年10月份市分行组织开展了对全市财会人员的“反洗钱业务知识培训”将操作技术和方法传授给一线临柜人员，全面提高、掌握反洗钱基础知识，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责，力图使每位员工都能深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。　　注重宣传，提高对反洗钱工作理解：我行以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，开展宣传活动。以在营业室外悬挂横幅，通过短信平台，LED显示屏等力图让公民能够意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪作斗争。　　四、反洗钱成效情况　　XX年以来我行协助人民银行及上级行反洗钱现场检查，未出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符　　的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等支付交易。　　五、反洗钱今后的措施及改进　　继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。　　继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。　　继续加强法洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑交易的现象。　　反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作。今后，我行将严格按照《金额机构反洗钱规定》等要求，继续开展反洗钱工作，继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作顺利开展，并不断总结反洗钱工作的问题和不足，解决问题的新办法、新思路，切实履行好反洗钱义务。　　XX年第1季度反洗钱例会知识测试题　　单位：姓名：得分：　　不定项选择题　　1.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分？　　A、行政处