规范填写投保单培训课件（中介）7.pptVIP

投保单填写要求及注意事项 民生客服部 目 录 投保单填写总体要求 《个人保险投保单》（中介）填写具体注意事项 投保单填写总体要求 1、投保人要用碳素墨水笔或黑色签字笔填写投保单，字迹要工整。投保单的填写，须有投保人、被保险人（或其监护人）的亲笔签名，否则，保险合同无效或保险合同部分无效。 2、投保单填写应使用正楷字体，汉字应书写简体字，字迹工整清晰。 3、填写后的投保单，确因特殊理由需要涂改的，不得使用涂改液，须用碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过，必须重新填写投保单。 1、出生日期：以阿拉伯数字形式填写。 1、证件名称：要求填写为“身份证、护照、军官证、台胞证、户口簿”等有效证件类型。若未满18周岁时，证件类型处填写为“无证件”或“出生日期” ；若为成年人确无身份证的，需填写为“户口簿”。 《人身保险简易投保单》 填写具体注意事项 * * 《个人保险投保单》(中介) 填写具体注意事项 规范：1、2、3 不规范：一、二 一、投保人、被保人资料 2、系被保险人的：为单向关系，要求关系填写明确，如投保人与被保人是同一人时填写“本人”，不能以二维关系的形式填写。 规范：父亲、女儿 不规范：父子、父女 核实为:臧成坤 核实为:刘婕 关系填写为二维关系 伸 、仲 标注不清晰 九虎、虓 一、投保人、被保人资料 3、证件类型：要求填写为“身份证、护照、军官证、台胞证、户口簿”等有效证件类型。若未满18周岁时，证件类型处需勾选“其它”填写为“无证件”或“出生日期” ；若为成年人确无身份证的，需勾选“其它”填写为“户口簿”。 4、证件号码：填写为15位或18位的身份证号码，若无身份证填写为出生日期时，要求以 “YYYY-MM-DD”格式填写。 规 范：身份证、户口簿 不规范：出生证明、 出生年月等 规 范： 2007-01-01 不规范：2007年1月1日 一、投保人、被保人资料 5、国籍：非外籍人士不应填写。 6、通信地址：要填写清楚省、县（市）、街道（乡）巷及门牌号（村）等，若遇填写不清楚或易混淆字体时也需用简体正楷在上方标注。 7、首选回访电话：必须填写，如无联系电话此处需填写“无”字。 被保人住址与投保人通信地址或住址相同时，不能只写“同上”两字，应填写地址全称。 地址填写不规范，确认为“桓仁县桓仁镇” 一、投保人、被保人资料 9、兼职：不得空缺，没有兼职的，该栏填写“无”字。 8、职业：要填写投保人、被保险人实际从事的具体工作，如电工、美容师等。 10、职业代码：要求业务员根据新版《职业分类表》所列的“职业代码”进行填写。职业代码与填写的职业必须相符。 一、投保人、被保人资料 有摩托车驾照的人员必须在 兼职处注明，职业代码 填写较高的职业类别 二、受益人资料 规 范：身份证、户口簿 不规范：出生证明、 出生年月等 2、只填写身故受益人资料 因为生存/满期受益人只能是被保险人本身。 3、证件号码：填写为15位或18位的身份证号码，若无身份证填写为出生日期时，要求以 “YYYY-MM-DD”格式填写。 4、系被保险人的：单向关系，要求关系填写明确，如投保人与被保人是同一人时填写“本人”，不能以二维关系的形式填写 规 范：2007-01-01 不规范：2007年1月1日 2007-1-1 规范：父亲、女儿 不规范：父子、父女 二、受益人资料 6、受益顺序：以阿拉伯数字形式填写 5、受益比例：要求以百分比形式填写。 规 范：100% 不规范：100、1 规 范：1、2 不规范：一、（2）、壹、② 填写不规范 二、受益人资料 三、投保事项 1、投保险种：险种名称的填写为所投保保险险种的全称，且要与保险条款的险种名称完全相符。 规 范： “民生长裕两 全保险（分红型） 不规范：民生长裕保险 2、保险金额（要求填写数字的）： （1）金额形式要求以阿拉伯数字形式填写 规 范：30000元 不规范：3万元、1.5万元 2、保险金额（要求填写份数的）： （2）份数形式要求以阿拉伯数字＋“份”字形式填写 规 范：1份 不规范：1 （3）《民生附加每日住院给付医疗保险》的保险金额要求以档次形式填写 规 范：30元/天 不规范：30元、30 三、投保事项 例如： 民生住院费用补偿医疗保险 3、保险期间： （1）若保险期间为终