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国际汇出、汇入汇款业务培训 武剑利 2012年7月19日 国际汇出汇款概述 国际汇出汇款业务流程 国际汇入汇款业务流程 目录 国际汇入汇款概述 国际汇出汇款概述 国际汇出汇款是指中行接受汇款人的委托，以约定汇款方式委托海外联行或代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务，目前常用的汇款方式是电汇和票汇。 国际汇出汇款概述 SWIFT: Society Worldwide Interbank Financial 环球银行金融电信协会 SWIFT是电汇的代名词，它为成员机构提供SWIFT金融电文网络传输服务，汇款使用SWIFT网络传输报文后，电汇便被业界俗称为SWIFT汇款了。 国际汇出汇款概述 BIC: Bank Identifier Code 银行识别代码 BIC由八位或是十一位英文字母或阿拉伯数字组成，用于在SWIFT电文中明确区分金融交易中相关的不同金融机构。十一位数字或字母的BIC可以拆分为银行代码、国家代码、方位代码和分行代码四部分。以中国银行北京分行为例，其银行识别代码为BKCHCNBJ110。其含义为：BKCH（银行代码）、CN（国家代码）、BJ（方位代码）、110（分行代码）。 国际汇出汇款概述 出口商/汇款人 1、提出申请 2、发出汇款指示（SWIFT、电传或信函） 3、汇款解付 MT103报文栏位说明 20栏：整个报文的参考号 23B栏：银行操作码 CRED:该报文指不包含SWIFT服务的支付报文 32A栏：起息日/货币/银行间清算金额 SD200， 50栏：委托客户，即汇款人信息 51栏：发报行 53栏：发报行代理行信息 54栏：收报行代理行信息 MT103报文栏位说明 57栏：收款行信息 59栏：受益客户，即收款人信息 70栏： 汇款信息，附言 71栏：费用细则 该栏位指明业务费用该由谁来负担 BEN 所有的业务费用由受益客户负担（收款人） OUR 所有的业务费用由委托客户负担（汇款人） SHA 发报方的业务费用由委托客户负担,收报方的业务费用由受益客户负担 MT202报文栏位说明 20栏：业务参考号 21栏：相关参考号 32A栏：起息日/货币/银行间清算金额 SD200， 52栏：付款行信息 53栏：发报行代理行信息 54栏：收报行代理行信息 58栏： 收款行信息 72栏： 发报行给收报行的信息，附言 CCSS-受理跨境汇款申请书 为规范境外汇款申请书填写内容、减轻前后台国际汇出汇款业务操作压力，提高业务处理效率，提升客户服务水平，发挥我行跨境汇款品牌优势，特增加受理跨境汇款申请书的交易。 在B-L前端录入或通过外围渠道调用跨境汇款申请书受理交易，成功提交后系统自动将境外汇款申请书中的相关内容映射到国际支付SWIFT汇出汇款交易中。 CCSS-受理跨境汇款申请书-E49120 01-个人客户 02-企业客户 03-金融机构客户 00:客户号（CIF） 01:居民身份证 02:临时身份证 03:护照 … 1.申请书录入 2.申请书调阅 3.模板录入 4.模板调阅 CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912000 CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912000A 汇出汇款-前台经办操作流程图 SWIFT汇出汇款-21093 DEP：存款账户 GEN：BGL账户 EXT：他行账户  SWIFT汇出汇款-20016  SWIFT汇出汇款-27502  SWIFT汇出汇款-20016  汇出汇款-BGL流水查询 贷：8321 借：客户帐 隔日查Glif 汇出汇款-前台调阅交易明细 汇出汇款-后台调阅交易明细-55490-55492-20500 1.返回前台修改 2.路径选择提交 3.交易确认调阅 4.反洗钱系统异常-返回路径选择待处理 5.反洗钱系统异常-提交待交易确认 汇出汇款-前台调阅交易明细-55490-55492 汇出汇款-前台调阅交易明细-55907 汇出汇款-前台调阅交易明细-55907 修改/冲正功能必须在交易经后台路径选择用户退回前台，当交易状态变为“前台待修改”后方可使用，并且用户只能修改/冲正由本用户经办的交易。若交易已经提交给后台用户，前台用户不能再对此笔交易进行处理。 汇出汇款-前台修改、冲正和复制 汇出汇款-状态说明 状态： FGAH 路径选择待处理 BGFW 制裁名单检索中 BGFN 制裁名单待处理 BGAR 路径选择待修改 RNCK 路径选择冲正待修改 BGRC 交易确认待处理 BGAP 交易确认完成