2019年金融理财概述.pptVIP

3.3.3 理财从业人员的职业发展 CFP的职业前景 表1 金融理财师的年收入 （单位：美元） 2002 2003 2004 2005 在获得CFP资格认证前的总收入 60,000 52,000 54,000 87,700 在获得CFP资格认证后的总收入 100,000 90,000 72,000 107,400 目前的年总收入 200,000 140,000 219,000 277,800 目前的年净收入 120,000 95,000 142,000 153,500 表1 金融理财师的年收入 （单位：美元） 注：图中纵轴表示的是每小时收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。 《2005年金融理财业趋势调查》调查了金融理财师在过去12个月里制定的理财方案的数量。其中，67.3%的CFP持证人为客户制定了1－19份单一目的理财方案。62.7%的CFP持证人为客户制定了1－19份综合理财方案。下面是他们制定理财方案的收费情况。 图4: CFP持证人管理的总资产（单位：美元） 3.3.4 金融理财行业的立法 ?? 2005年，澳大利亚和马来西亚就金融理财行业的准入完成立法。 四.中国CFP制度的发展 ?? 中国为什么选择CFP ?? CFP在中国的发展历程 ?? 中国金融理财标准委员会 ?? 国际咨询委员会(IAP) ?? 中国的认证体系 4.1 中国为什么选择CFP ?? 国际上关于金融理财的资格认证包括： ?? AAMS合格财产管理专家 ?? CTFA注册信托与金融顾问 ?? CWM特许财富管理师 ?? PFS个人金融专家 ?? RFC注册金融顾问 ?? AFC合格金融顾问 ?? CFA?特许金融分析师 ?? CFP?国际金融理财师 ?? CIMC注册投资管理顾问 ?? ChFC特许金融顾问 ?? RFP注册金融策划师 中国为什么选择CFP ?? 严格的职业道德要求 – 定义清晰的原则 – 具体的准则 ?? 完善的认证体系 – 四E ?? 标准的操作程序 – 六步骤 ?? 合理的知识结构和系统的教材体系 – 家庭广义的经济学 ?? 强调本土化 ?? 完整的继续教育要求 4.2 CFP在中国的发展历程 ?? 2001 人民银行牵头,刘鸿儒教授负责筹备 ?? 2004.4 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会 ?? 2004.9 金融理财标准委员会成立 ?? 2004.11 出版国内第一套CFP教材首批人员培训(工行、中行) ?? 2005.2 第二批人员培训(增加了建行、光大、浦发) ?? 2005.4 FPSB南非年会批准中国入会 ?? 2005.5 首届AFP考试 ?? 2005.7 FPSB正式批准中国成为准会员 ?? 2005.8 国际咨询委员会(IAP)成立 ?? 2006.4 成为FPSB正式会员 ?? 2006.6 首届CFP考试 ?? 2006.9 开始EFP培训 ?? 2006.10 开始跨境差别教育 ?? 2006.11 产生首批488名CFP 4.3 中国金融理财标准委员会Financial Planning Standards Council of China (FPSCC) ?? 性质－非政府、非营利的行业自律组织 ?? 角色－中国金融教育发展基金会（CFDFE）开展金融理财教育的执行者 ?? 地位－国际金融理财标准委员会（FPSB）在中国大陆唯一的合作伙伴 ?? 授权－是中国唯一取得FPSB授权、在中国大陆开展CFP认证工作、管理CFP商标在中国大陆使用的机构 ?? 职责 – 在中国建立CFP制度，确立资格标准 – 组织资格考试，认证专业人才 – 规范职业道德，维护行业秩序 4.4 国际咨询委员会(IAP) ?? 国际CFP组织汇集全球金融理财专家，专门为指导中国金融理财事业发展成立的顾问组织。 ?? 8个成员 – 美国4人 – 加拿大2人 – 台湾1人 – 香港1人 4.5 中国的认证体系 中国采取两级认证制度 ?? 国际的经验 ?? 中国的现实情况 ?? 两级认证制度的内容 4.5.1 国际认证体系 ?? 一级认证制度：美国、加拿大、台湾 ?? 两级认证制度：日本、韩国 4.5.2 中国的现实情况 ?? 市场需求 ?? AFP/CFP人才层次 ?? 持证人水平差异 ?? 本土化原则 4.5.3 中国CFP认证体系 4.5.4 两级认证制度的内容 两级认证制度的内容 4.5.5 中国CFP制度的安排 ?? 4E认证的三个办法 – 《金融理财师资格认证办法》 – 《金融理财师继续教育管理办法》 – 《金融理财师纪律处分办法》 ?? CFP制度的两个标准 – 《金融理财师职业道德准则》 – 《金融理财师执业操作准则》 以上文件可在网站下载 4.5.6 培养的目标 ?? AFP——金融理