2019年账户业务疑难问题及创新思路介绍.pptVIP

账户业务疑难问题及创新思路介绍 China Securities Depository and Clearing Corporation Limited 中国结算账户管理部 王赫 2015年5月 一、一码通账户体系介绍 目 录 二、账户业务常见问题解析 三、一码通拓展应用 一码通账户体系介绍 04 建立多层次账户架构，为投资者配发一码通账户，将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户” 统一账户业务管理规则，实现“一套规则” 建立统一账户平台，采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务 一套 账户 一套 规则 一套 系统 实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、投资者证券资产统一登记 提升业务办理效率和体验 降低市场成本，提升服务质量 一码通账户体系介绍 一码通账户体系介绍—三个“一套” 客户号 一码通 证券账户 沪A证券账户 沪B证券账户 深A证券账户 深B证券账户 股转系统账户 基金 账户 受托配号账户 关联关系 对应关系 统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用 ↓ 衍生品合约账户等 一码通账户体系介绍—一套账户 场内有效账户共计约1.63亿户（未休眠A股、B股期末账户数） 证券市场共有约8000万投资者（未注销、未休眠A股、B股、信用账户、衍生品合约账户持有人一码通账户数量） A股 衍生品 合约 信用 截至2015年4月底： 一码通账户体系介绍—一套账户 一个规则： 《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》 三个指南： 《证券账户业务指南》 《特殊机构及产品证券账户业务指南》 《开户代理机构管理业务指南》 见公司网站首页/ 证劵账户整合专题 ，供大家学习参考。 一码通账户体系介绍—一套规则 一套指南适用范围： 一码通账户体系介绍—一套规则 上海交易所系统 深圳交易所系统 股转公司系统 基金TA等市场 相关系统 1 ２ ３ ４ 上海分公司 登记结算系统 深圳分公司 登记结算系统 北京分公司 登记结算系统 基金TA等市场 登记结算系统 证券公司系统 一码通账户体系介绍 江苏623 上海610 浙江620 山东425 北京 365 广东985 福建365 截至2015年5月初，全国共有开户代理网点7559个，主要集中 在广东、江苏、浙江、上海、北京等沿海发达地区 开户代理机构数量及分布情况 一码通账户体系介绍—开户代理机构管理 开户数量 Market Data + Services 《证券账户业务指南》2.1.2 【开户数量】同一投资者只能申请开立一个一码通账户。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。 规则解读： 谁能开多户？ 哪些户能开多户？ 开户数量上限口径是？ 同一开户代理机构能够为同一投资者开立多户吗？ 如果客户有休眠，不注销不激活是否可以新开？ 股东名册对多个账户是不是合并统计？ 机构+自然人 A股账户、封闭式基金账户 沪A、深A、沪市封基、深市封基各20个 可以 可以 合并统计 一码通账户体系介绍—全面放开“一人一户”限制 开户数量 Market Data + Services 《证券账户业务指南》2.1.2 【开户数量】同一投资者只能申请开立一个一码通账户。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。 规则解读： 对创业板签约有何影响？ 对新股申购有何影响？ 一码通账户体系介绍—全面放开“一人一户”限制 对于已有深A账户并开通创业板的投资者，新开深A仍需申报创业板签约信息 同一投资者使用多个证券账户参与新股申购，以第一次申购为有效申购，其余申购做无效处理，多个证券账户合并市值计算。 开户数量 规则解读： “一人多户”配套账户管理措施 一码通账户体系介绍—全面放开“一人一户”限制 证券账户余额为0； 关联的资金账户余额不超过100元； 最近连续三年没有发生主动性操作行为 投资者可主动注销符合注销条件的证券账户 投资者通过同名账户划转实现证券资产归集管理 休眠 同名账户划转 注销 01 02 一码通行，开户申请更便利 03 04 07 09 05 06 08 10 一套信息，查询修改更便捷 降低费用，开立账户更实惠 延长时间，办理业务更方便 通柜受理，办理业务更经济 一人多户，投资交易更方便 统一规则，开户销户更便捷 无卡通行，办理业务更轻松 一码贯通，资产划转更方便 专注客户，财富管理更专业 一码通账户体系介绍—投资者保护 一、一码通账户体系介绍 目 录 二、账户业务常见问题解析 三、一码通拓展应用 【涵义】 ： 本指南所称委托交易关系是指投资者与证券公司建立沪市指定交易关系或建立深市、全国股转市场证券托管关系，并申报该证券子账户使用信息。 【判断标准】