基金定投培训课件.ppt

基金营销专题——定投 2010.9 什么是基金定投 定投是定期定额投资的简称，是指投资者在每个月固定的日期，用固定的资金申购固定的基金的一种投资方式，与银行零存整取的存款方式极为类似。 定投周期可以是一周、一月1 次或一月2 次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同，最低为100 元，以200 元居多，以100 元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 基金定投特点与优点 一、定期投资，积少成多。 投资者通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。基金小额投资，在不加重投资者负担的同时真正做到了积少成多、汇小溪而成江海。每月按照规划投资几百元，随着投资时间逐渐拉长，日积月累，也能累积财富。 二、不用考虑投资时点 投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。 三、平均投资，分散风险。 投资者很难适时掌握正确的投资时点，而采用基金定期定额投资方式，不管基金净值涨与跌，由于投资金额固定，在较长的一段时间内，虽然有可能错失最低点买入的机会，但也可能避免了最高点买入的失误，从而使得投资成本平均化。 四、复利效果，长期可观。 “定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。 五、自动扣款，手续简单 定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以周、半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。投资者只要在一次性办理基金定投手续，并保证资金账户里有足够资金，即可享受每月定时自动扣款、自动申请申购基金，不用操心。 基金定投与普通申购的区别： 1、基金定投比普通的基金申购所需金额低得多，有些基金的最低投资限额甚至可以是100 元，而且每个月的申购金额是固定的。2、普通申购面临高买低卖的风险，而基金定投的资金按期投入，投资成本较普通申购更为平均，回避了单笔申购对于入场时点的选择，对于大多数无法精确掌握进场时点的投资者而言，是相对简单且有效的中长期投资方法。 1、目前中国基金业的投资人基金投资账户共有1.7 亿户，按照每人3 户计算，商业银行体系聚集了近6000 万基金投资者，持有基金资产大约1.8 万亿元，占据基金行业80％以上的份额。 2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和积累了大量的长期客户和长期资金。 3、基金定投业务具有长期性、稳定性和可靠性的特点，具有较强的排他性，对证券公司以及其他金融机构构成很大威胁。 4、银河证券股票和基金的客户以交易型为主导，在吸引长期、持续、可靠的长期客户和长期资金上，我们还有很大发展空间。 5、全面开展基金定投业务，结合券商的交易优势、研究优势和专业优势，吸引更多的长期客户和长期资金，为中国银河证券长期发展积累、沉淀客户和资金。 开放式基金场内交易渠道定投业务模式的可行性分析 1、引入做市商制度，是实现开放式基金场内交易渠道定投业务的重要创新基础。通过做市业务与经纪业务，“定期批发”与“定投零售”之间的协同配合，可以创造更大的价值。在原有开放式基金代销保有量等原有指标不变的情况下，通过引入做市商，采取“背靠背”基金份额定期交易的方式，鼓励客户采用创新定投方式，可以将原有代销量反映或者转化为为基金交易量，直接提高经纪业务市占率。 2、创新定投业务可以有效降低做市风险，保证做市利润。定投业务金额确定、期限确定，可以成为做市业务的重要风险对冲手段。同时由于开放式基金存在的申赎费率与交易费率的差异，也可以为银河证券为有交易基金的基金公司提供做市业务的另一块利润来源。 业务柜台如何开通 开放式基金智能定投业务流程 一、经办人审核以下资料（T 日）： （一）客户基本资料。 （二）客户填写的《开放式基金智能定投申请表》。 二、经办人审核无误后，进入柜台系统查询客户拟智能定投的开放基金TA 账户开户情况。如该基金尚未开户，经办人应为客户办理基金开户。 三、确认客户具备基金TA 账户可购买该基金后，根据客户选择的金额、种类、周期等进入柜台系统进行智能定投的开通。 四、经办人按档案管理规定妥善保存以下资料： 开放式基金智能定投申请表、客户有效身份证明文