《投资基金监管制度的国际比较及借鉴》-毕业论文.docVIP

精品论文 兰州商学院陇桥学院 本科生毕业论文（设计） 论文（设计）题目：投资基金监管制度的 国际比较及借鉴 系 别：财政金融系 专 业 (方 向)：金融学（投资方向） 年 级、 班：2008 级本科班 学 生 姓 名： 指 导 教 师： 2012 年 4 月 30 日 摘要 本文结合我国投资基金监管的实际情况浅析现行的投资监管体系及国内外的研究现状，对我国投资基金的现有体系及其发展和存在的不足进行简单的介绍和分析，在此基础上，通过与西方国家投资基金监管模式的比较借鉴，从法律制度、外部环境建设、信息披露制度、自律规制方式、政府监管几方面对我国投资基金监管体系进行完善从而更进一步促进基金业健康稳定的发展。 关键词：投资基金 监管制度 比较 完善 Abstract This combination in China Investment Fund regulatory of reality analysis existing of investment regulatory system and the both at home and abroad of research status, on in China Investment Fund of existing system and development and exists of insufficient for simple of describes and analysis, this Foundation Shang, by and Western national investment fund regulatory mode of comparison reference, from legal system, and external environment construction, and information disclosure system, and self-discipline regulation way, and Government regulatory several area on in China Investment Fund regulatory system for perfect to more further promote fund industry health stability of development. Key words: investment funds System supervision compare perfect 投资基金监管制度的国际比较及借鉴 投资基金作为市场的有机组成部分，存在一定的运行缺陷，所以必须对其进行有效的监管。在资本市场不断发展和健全的背景下，新的问题将会层出不穷，这对我国证券投资基金监管水平客观上提出了更高的要求。由于我国投资基金发展较西方国家来说时间较短，通过对西方国家投资基金监管模式的比较借鉴，结合我国的实际情况，对投资基金监管制度进行完善。 一、投资基金监管的必要性及现有体系 投资基金是一种由众多不确定的投资者将不同的出资份额汇集起来，交由专业机构进行操作，所得收益由投资者按出资比例分享的投资方式。简言之，证券投资基金是一种“募集资金、专家经营、代人理财”的投资方式。 （一）投资基金监管的必要性 投资基金作为市场的有机组成部分，存在一定的运行缺陷，所以必须对其进行有效的监管。在资本市场不断发展和健全的背景下，新的问题将会层出不穷，这对我国证券投资基金监管水平客观上提出了更高的要求。我国资本市场已经全面跨入了全流通时代，要保证证券投资基金业的健康、快速发展，就必须对证券投资基金业进行有效的监管，建立起有效的监管体系。 (二)投资基金的监管体系 国内外对基金市场监管的研究，多为一些具体方面的，比如对基金风险的监管或者信息披露监管的研究。虽然对监管有着不同的看法，但是，还是有共同的地方。 1、政府监管 基金市场的监管主体首先应该是政府机构。《证券法》从法律上确立了 HYPERLINK /china/ 中国证监会在证券市场集中统一监管体系中的核心地位,中国证监会对投资基金的监管包括对基金管理公司、基金托管人和证券投资基金设立申请的核准以及信息披露等日常监管。当前我们应着力提高证监会的监管效率,使其能够真正履行监督管理证券投资基金的职责,即制定投资基金管理有关法律和政策,设计投资基金市场的总体发展规划；监督基金法规的实施,依据国家产业政策对基金发行流量计存量的总额或结构进行调整,从而