阳光人寿业务人员运营分级管理办法（2013版）.docVIP

业务人员运营分级管理办法 （2013版） 总则 第一条 为全面提升业务品质，优化运营服务资源的配置，更好地规范业务人员的展业行为，加大对绩优质佳的业务人员的运营支持力度，引导业务人员主动提升业务品质，特制定本管理办法。 第二条 本管理办法适用范围为所有在岗且入职6个月以上的营销渠道代理人。 第二章 评定方法 第三条 所有代理人将依据本评定方法分为五个等级，由高到低依次为五星级、三星级、一星级、警戒级、限制级。不同等级将适用差异化的运营政策。 第四条 运营等级的评定以代理人的运营品质积分为基础，结合特别限定条件，并经机构运营和营销部门联合审核确认，最终确定代理人的运营等级。 第五条 运营品质积分以100分为基本积分，结合代理人“运营品质考核指标得分”进行评分，最终得出运营品质积分。 “运营品质考核指标得分”确定方法：运营品质考核指标由承保件数、承保前撤件件数、犹豫期退保件数、两年内退保件数、长险一年内出险件数、13个月继续率、投诉件数、违规行为八项指标组成。各项指标计分细则详见附表一。部分疑难指标释义如下： 1、承保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，承保的保单件数（以承保日期为准计算）。 2、承保前撤件件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，发生承保前撤件的投保单件数。包括客户主动撤件或因问题件（包括契约作业通知书、转账不成功通知书、体检通知书、生调通知书）逾期而撤销的投保申请。因次标准体核保结论下发后客户不同意核保决定而撤单的，以及延期件、拒保件不计入承保前撤件范围。 3、两年内退保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，发生退保且保单生效不足两年的保单件数（单纯附加险退保不计入件数统计）。 4、长险一年内出险件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，在保单生效后一年内，一年期以上险种（包括寿险和重疾险）因非意外原因出险的保单件数。 5、13个月继续率——采用营销人管在评定期末依据《个人寿险营销员基本管理办法》统计的个人13个月继续率数据。 6、投诉件数————采用咨诉管理在评定期末统计的投诉件数。此处投诉件数，是指因业务人员在展业销售、服务过程中存在销售误导、代签名、工作错漏等行为引发客户投诉，经核实确认通过协议解约等方式处理、导致公司损失的投诉案件数。 7、违规行为——参照《业务人员违规行为运营评级管理办法》中对危险级、警戒级、限制级违规行为的评定释义。 第六条 运营品质积分与各运营等级评定标准： 1、五星级：运营品质积分≥125分，且评定期内新契约承保件数≥12件（共保件不计入件数累计）。 2、三星级：运营品质积分≥110分，且评定期内新契约承保件数≥8件（共保件不计入件数累计）。 3、一星级：运营品质积分≥100分。 4、警戒级：85分≤运营品质积分＜100分。 5、限制级：运营品质积分＜85分。 第三章 管理政策 第七条 按照业务人员运营分级的评定结果，在评定有效期内，评级业务员适用不同等级的差异化运营政策。 第八条 五星级代理人适用以下奖励政策： 1、公示表彰：公司内部报刊杂志、公司网站将定期进行报道宣传。 2、五星级代理人客户，向投保人发送的承保短信包含：本次为您服务的代理人为我司荣誉五星级代理人。 3、享有以下五项特殊权利： 新单免初审权：评定有效期内，递交投保单免审单。 绿色通道服务权：评定有效期内，享受承保、理赔绿色通道服务。 代表公司核实客户证件原件权：评定有效期内，可代替运营人员核实客户办理理赔、保全等业务需审核的证件原件。 代表公司探视出险客户权：评定有效期内，对出险住院客户，可代表公司进行探视慰问。 投保客户优先服务权：评定有效期内，对通过各种渠道向我司咨询投保事宜、有潜在投保意愿的客户，将优先转交五星级代理人提供保险服务。 4、享受以下六项核保理赔政策： 契调标准放宽：评定有效期内，对限定保额内（以该业务员所属机构实际评级为准：Ⅰ、Ⅱ类机构寿险风险保额不超过65万、意外险风险保额不超过65万、人身险保额不超过85万；Ⅲ、Ⅳ类机构寿险风险保额不超过40万、意外险风险保额不超过40万、人身险保额不超过60万）的达标契调件，可代替运营人员进行契约调查。 享有快易保理赔政策：评定有效期内，对保险责任明确、预计赔付额度不超过500元的小额意外医疗险赔案，可通过快易保的快易理赔系统直接进行理赔操作，先行赔付客户，嗣后再提交理赔资料至公司运营柜面。 抽检比例不高于0.5% 免抽调。 可以代表运营人员进行体检客户陪检并填写陪检报告（内勤收单人员需核实该业务员评级，需在陪检报告业务员签名的下方注明“陪检人员为五星级业务员”并签名）。 包含本期在内，连续五期评定为“五星级业务员”，且本次评定期间内“一年内长险出险件数”为零的个人，依