论文浅析构建商业银行案件防控的长效机制.doc

PAGE PAGE 6 题 目 浅析构建商业银行案件防控的长效机制 目 录 一、内容摘要………………………………………………………第2页 二、关键词…………………………………………………………第2页 三、提高思想认识，是建立案件防控长效机制的前提…………第2-3页 四、以人为本抓好教育培训，是建立案件防控长效机制的基础第3页 五、进一步完善制度，是构建案件防控工作长效机制的保障…第3-4页 六、强化监督和风险监控，是建立案件防控长效机制的重要措施第4-5页 七、加强沟通协调，是建立案件防控长效机制的有效手段……第4-5页 八、完善案件查防工作机制，化解和防范案件风险…第5-6页 九、参考文献…………………………………………………………第6页 浅析构建商业银行案件防控的长效机制 【内容摘要】近年来，案件风险防控工作，各个银行、银监部门的安排部署和出台的制度规定、措施要求非常多，而且每年都要统一组织几次大规模的检查（清查）、整顿（治理）活动。如何使来自上级的管理信息，及时准确地传导到基层机构网点的直接相关部位人员，各种防控措施和要求是不是、能不能在基层各个相关部位（岗位）得到有效的贯彻落实，是包括纪检监察部门在内的所有管理机构、管理部门都应该始终关注并孜孜以求的一个基本的和重要的命题。当前许多单位存在“以会议贯彻会议、以文件落实文件”，“上面几天会，基层几分钟”，“上面几张纸，临柜一句话”的状况。笔者结合银行风险防控工作，从六个方面深入浅出地论述了对构建商业银行案件防控长效机制的粗浅看法。 【关键词】商业银行 案件防控 长效机制 近年来，商业银行在案件防控上各级领导都高度重视，健全了案件防控和整改工作领导机构，上下积极行动，狠抓落实，有针对性地采取了各项措施。通过近三年来风险点的梳理，对案件风险隐患全面排查和整治，进一步规范了员工从业行为，及时消除了在制度执行和管理层面上的障碍，提高了案件防控工作管理水平；通过对三年来内外部检查、审计发现问题的清理，很抓了整改的落实，有力地杜绝了屡查屡犯、屡整不改的违规行为，案件防控工作取得明显成效。为把案件防控和整改工作扎实有效的开展下去，巩固已取得的成果，进一步推动案件防控和整改工作向纵深发展。本人结合了解的银行风险防控工作，谈谈对构建建设银行案件防控长效机制的几点粗浅看法。 一、提高思想认识，是建立案件防控长效机制的前提 思想认识是做好各项工作的前提，也是推动案件防控和整改工作的保证。当前，尽管全行案件防控和整改取得明显成效，但是在全行，特别在一些基层机构和有些业务系统还存在着对案件防控和整改工作有不正确的看法，认识上有问题。一是松劲思想。通过一年来的努力，各种案件风险隐患得到有效整治，防止屡查屡犯的问题得到落实，没有发生新的案件，为了不影响业务工作开展，认为案件防控工作可以告一段落；二是认识误区。认为案件防控和整改工作主要是纪检监察和风险管理部门的事，业务部门应把主要精力放在业务经营和发展上，存在案件防控工作被动应付；三是厌战情绪。由于近几年全行加大了案件防控工作力度，并多次进行全面检查和不良行为排查，一些领导渐渐感到疲惫甚至厌战，尤其是没有发生案件和安全责任事故的单位表现更为突出。要构建案件防控工作长效机制，必须从思想根源上解决这些问题。首先要认清形势，提高对案件防控工作长期性、艰巨性和复杂性的认识，案件防控和整改方案的落实，是一项有力措施，其最终目的和归宿，就是要使全行依法合规经营，增强案件风险防范意识，不断提高经营管理水平和竞争力。因此要把这项工作长期抓下去，总结经验，再接再厉，不断把案件防控工作向纵深推进，保证不发生经济案件和安全责任事故。其次要增强主动性，把“治本”工作放在更加突出的位置。案件防控首要的是“防”，只有防的有力，才能“控”得有效，衡量案件防控工作成效的重要标志，不仅在于查处了多少案件、防范了多少风险，更在于防止了多少案件的发生、消除了多少风险隐患，建立了什么样的长效机制。因此，全行上下，特别是领导人员必须增强工作的前瞻性、主动性，把案件防控的关口前移，未雨绸缪。领导人员要带头，坚持从本单位实际出发，针对具体情况和案件防控重点，及时制定相应措施，抓好落实。再次要明确案件防控责任，充分发挥纪检监察和风险管理部门在防控中的主体作用。只有全行员工真正认识到案件防控工作的重要性，真正把这项工作放到十分突出的位置，真正有了自觉做好工作的意愿，案件防控和整改工作才能够取得理想的效果。 二，以人为本抓好教育培训，是建立案件防控长效机制的基础 员工素质的高低，对于案件防控和整改工作致关重要。通过一年来落实案件防控和整改，上级行制定或者进一步明确了一些禁止性规定和相关文件，广大员工进行了对照检查，对违反禁止性规定的行为自觉进行了纠正，违规行为得到遏