合规信息报告第30期2010年5月.pdfVIP

合规信息报告 二零一零年 5 月 （总第 30 期） 法律合规部 2010 年 5 月 21 日 目 录 一、本期重点导读 二、保险监管机构政策法规 三、保险监管机构行政处罚 四、各地保险监管动态 五、同业动态 一、本期重点导读 《保险公司股权管理办法》 为保持保险公司经营稳定，保护投资人和被保险人的合法权益，加强保险公司股权监管， 保监会近日发布了《保险公司股权管理办法》，并将于2010 年 6 月 10 日起实施。本《办法》 全文包括总则、投资入股、股权变更、材料申报及附则五章内容。在保险公司的主要股东界 定上，《办法》基于对保险公司股权现状的分析和未来的预测，将主要股东界定为“持有保 险公司股权 15％以上，或者不足 15％但直接或者间接控制该保险公司的股东”；在保险市场 同业竞争问题上，《办法》借鉴相关行业经验，规定“两个以上的保险公司受同一机构控制 或者存在控制关系的，不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类保险业务，中国保监会另 有规定的除外。”最后《办法》明确废止了《向保险公司投资入股暂行规定》（保监发〔2000 〕 49 号）以及《关于规范中资保险公司吸收外资参股有关事项的通知》（保监发〔2001 〕126 号）两项规定。 《关于保险公司中介业务检查中代理人、经纪人佣金监管有关问题的通知》 通知主要对以下几方面作了明确：（一）代理人根据保险人的委托代办保险业务并向保 1 险人收取佣金，经纪人为订立保险合同提供中介服务并依法收取佣金，佣金金额由当事人依 法协商确定；（二）监管机构对保险公司中介业务佣金支付是否合法、真实进行监管。要加 大对利用佣金名义从事非法退费、行贿、侵占单位财产等违法违规活动的查处力度；（三） 要求各保监局应当尊重保险公司的经营自主权，不应强制或变相强制保险公司签订有关佣金 上限的自律公约；（四）对保险行业协会规定佣金上限或组织会员公司订立关于佣金上限自 律公约的行为，明确要求各保监局不得主导、不得参与；（五）监管机构对保险机构的行政 处罚要依法进行，不应以行业协会或自律公约的规定为依据。 《关于人身保险公司定期报送产品总结报告的通知》 为进一步加强产品动态监管，及时全面了解市场在售产品情况，推动保险公司定期开展 产品梳理工作，不断完善保险公司产品开发管理机制，防范产品经营管理风险，提升产品管 理水平，中国保监会要求保险公司自 2010 年起定期向其报送产品总结报告。该通知要求保 险公司要按照季度、年度报送产品总结报告，并就季报、年报的内容、报送方式、报送时间 等方面提出了明确的要求。通知另外指出保险公司不再按照中国保监会 2004 年 7 月 1 日发 布的《关于人身保险产品审批和备案管理办法若干问题的通知》（保监发〔2004 〕76 号） 第五条要求报送产品总结材料。 《关于规范保险公司相互代理业务有关事项的通知》 本通知的核心内容包括以下三点：（一）保险公司在住所地以外的省级行政区设立分公 司后，可不逐级设立分支机构，直接或者利用包括相互代理在内的中介渠道开展业务；（二） 保险公司利用中介渠道开展业务应确保服务质量，客户的正当权益不因此受到不利影响；（三） 保险公司相互代理可不限于集团公司内部。集团内部相互代理的风险较为特殊，应予以重点 关注。相关公司应确保法律关系清晰、管控责任明确、财务核算和资金流向清楚透明。 二、保险监管机构政策法规 保险监管机构政策法规 发布时间 中国保监会 保险公司股权管理办法