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质押监管制度 篇一：质押物监管制度 质押物监管制度 为了在质押担保借款的业务的进行中，有效地监管质押担保物，特制定本制度。 一、移库质押 1、是指质押担保借款业务中，客户将其所有的动产转移至我公司指定的仓库质押。 2、此种业务质押物在我公司指定的仓库存放，质押担保物的数量在借款期限内不会有大的变动。 3、指定监管人应当在借款期限内勤加查看，每次查看时间不得超过一周，查看时应当拍照并将照片交至风险部保存备案。 4、仓库应当防盗、防水、防火、防鼠。 5、指定监管人玩忽职守，弄虚作假导致质押物出现毁损或灭失，给公司造成损失的，公司有权追究监管人的责任，要求其赔偿相应的损失。 二、非移库质押 1、是指质押担保借款业务中，客户的动产并不转移存放地点，我公司仅通过租赁客户占有的仓库来占有库存的动产。 2、此种业务模式中，客户的动产在借款期限内变化相对较大，同时客户在工作时间能随意的进出担保物，监管难度较大，指定监管人应当从以下方面注意： A）指定监管人应当在仓库每日开关门时应对仓库内的货物存储情况拍照留档； B）指定监管人应当密切留意货物的种类和数量变化，如果变化明显，应当及时向风险部领导进行汇报； C）指定监管人应当密切留意仓库内的放火及防鼠设施，如有损坏，应当及时通知客户更换，不得有所延误 3、指定监管人应当忠实勤勉的履行监管义务，不得弄虚作假，谎报情况，欺上瞒下，如有上述行为，给公司造成损失的，公司有权追究其责任，要求其赔偿相应的损失。 三、巡检 1、公司每月应当不少于两次指定专人对质押仓库进行巡检，重点对于放火、防水、防鼠设施进行检查。 2、巡检人应当就巡检结果出具巡检报告，并报风险部存档备案。 （适用于移库质押） （适用于非移库质押） 篇二：质押监管部管理制度(ZY) 质押监管部管理制度 为加强内部各项管理，规范质押监管工作，有效防范监管风险，提高质押监管工作效率，特制定本制度。 一、 日常管理规定 1. 报表管理要求 （1） 日报管理要求：质押监管日报必须在每日早上10点前传到公司，若遇停电、网络故障或不可抗力特殊情况，必须提前30分钟通报，并在恢复后的第一时间内补报。 （2） 月报管理要求：各类报表及单据（监管台账、进销存报表、有效期监管台账、库存抽查表、物流报表、价格抽查表、月底库存明细表、月汇总接管清单、月汇总发货通知单；进、出库单）在次月3号前送交公司。 （3） 质量要求：上报公司的各类报表及单据必须真实准确、清晰整洁、完整齐全。 2. 监管操作要求 （1） 质物库存的增减变动必须经银行签章许可。 （2） 质物出、入库手续不全或手续未办理完毕，不得对库存质物进行变动。 （3） 确保质押报表及账目数据的可追索性，即有据可查。 （4） 内、外部沟通的各类信息必须以书面方式传递。 二、考勤管理办法 1.考勤按月进行，每月26日至次月25日为一个周期，如遇节假日按政府有关规定执行。 2.每周工作五天，实行轮流值班制。每日上班及工作时间，严格按照客户的作息时间执行。 3.每日按时上下班，不得迟到、早退、旷工。以正常工作时间为准，凡员工未经事先批准延迟到达工作岗位超过5分钟的，视为迟到；提前离开工作岗位视为早退。员工每月可允许三次以内的迟到（每次不得超过15分钟）。超过三次迟到、早退，第一次扣人民币20元，第二次扣40元，第三次扣60元，三次以上以旷工论处，处罚标准按日平均工资的2倍计算。 4.员工考勤实行抽查制，由部门随机抽查各监管点的人员到岗情况。 5.员工请病、事假必须提前一天告知部门负责人，部门负责人同意后方可休假，做好考勤记录。如遇特殊原因，必须电话通知部门负责人，违者以旷工论处。事假扣款标准：日平均工资的100%。 6.员工上班期间外出办事，必须告知直接负责人，经同意后方可外出，未经许可擅自外出的以旷工论处。 7.员工班次由直接负责人统一安排，严禁私自调班，如确需调班需经直接负责人许可后统一调配。私自调班未通报直接负责人按旷工处理。 8.部门例会及业务培训的考勤办法同上。 相关条例执行。 三、奖惩办法 1. 奖励办法 （1）奖励种类：表扬、通报表扬、奖金一级、奖金二级、奖金三级； （2）奖励额度 A表扬： 严格按照《质押监管规范》中所列要求进行操作，所从事的监管工作能够达到《质押监管规范》中所规定的安全、服务标准，进出库操作、货卡货位管理、指令审核、在途跟踪、货物交接、单据管理严格按规定进行，帐货卡、出入库操作、数据录入、跟踪及时、信息反馈、单据交接、信息传递、回单、途中残损及客户投诉等指标达到公司规范要求。 能对日常工作所出现的问题及时总结，及时、有效地反应问题。 B通报表扬： 连续两个月得到表扬或季度累计得到两