产险培训企业年金计划管理课件.pptVIP

3.平安具有长期的养老金管理实践经验 公司从业以来无不良记录，2004年于海外IPO，05年国内第一家获得海外投资资格。 平安资产规模增长图（亿元） 11 31 55 76 148 237 325 450 600 880 1242 1650 0 200 400 600 800 1000 1200 1400 1600 1800 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005.6 2200 2000 2400 2800 2200 2400 2600 3000 管理的资产规模已超过3000亿元，平安的养老金性质资金规模已经超过1000亿。 * 4.1丰富的固定收益投资管理经验 按照企业年金的有关规定，固定收益产品及货币市场工具将是未来一段时期内企业年金的主要投资品种。平安在国内债券市场、存款市场上具有重要的影响力和骄人的债券投资业绩： 作为首批国债承销团成员及首批国开行金融债承销团成员，平安多年连续获得中央国债登记公司优秀结算成员，全国银行间同业拆借中心优秀交易成员； 作为协议存款市场的先驱者，在利率市场化过程中扮演重要角色； 连续6年债券投资超越市场； 第一个获准进行海外投资的国内保险公司，已具备投资海外固定收益产品的能力。 * 4.2平安近三年投资管理业绩 注：所有数据来自国际会计师事务所安永审计的香港主板公开资料。 * 5.1 严格的风险管理体系 平安将制度建设与监督执行作为风险管理的核心，形成了包括风险预算、风险识别、风险测量、风险控制、风险报告等紧密衔接的风险管理流程。平安利用强大的IT平台，对风险实时动态跟踪管理。同时，定期的稽核制度有力的保证了风险管理的执行。 * 风险测量 风险 管理 风险识别 风险控制 风险报告 5.2 科学规范的风险管理与控制体系 定期稽核 事后监控 风控指引 制度与执行 过程控制 风险预算 风险管理流程 风险控制机制 * ALM管理 投资政策 风险预算 投资预算 投资审批流程 集中交易流程 清算交割流程 资金管理流程 风险实时计量 重大事件处理 过程控制 风险预算 投资指引 内控制度 作业规程 制度执行 事后监控 定期稽核 风险报告 业绩分析 分散比例 合规审查制度 风险报告制度 内部稽核制度 资产保全制度 风险评价制度 内部分析 外部审计 稽核管理 5.3 贯穿投资管理全过程的风险监控体系 * 6.1 贴近市场需求的系列年金产品 结合国外养老金管理经验，遵循企业年金投资管理的安全性、流动性、收益性和长期性原则，平安目前推出了两类年金产品：一类是的平安资产配置系列年金投资组合账户，该系列账户由各类具有明显不同风险收益特征的资产组合而成，风险由低到高、循序渐进，满足客户不同的风险收益需求。另一类是平安平稳回报年金投资组合账户，该帐户追求绝对回报。 不仅如此，对于有特殊要求的单一计划客户，我们将提供量身订制的投资管理解决方案。 * 策略配置投资账户 稳定收益投资账户 适合中等风险承受能力的投资者 稳健增长投资账户 适合较低风险承受能力的投资者 适合低风险承受能力的投资者 资产配置系列 投资组合账户 平稳回报投资账户 绝对收益型投资组合账户 适合追求绝对收益的投资者 6.2 平安的企业年金投资产品 * 企业年金信托管理模式 平安企业年金受托管理 平安企业年金投资管理 案例分析 * 案例分析：企业选择计划管理模式的困惑 基本情况： 某公司是某省劳动和社会保障厅的首批企业年金试点企业之一，根据劳动和社会保障厅的指导意见建立企业年金计划；在过程中遇到以下问题: 成立企业年金理事会作受托人还是选择法人受托机构？ 如何选择法人受托机构？ 其他管理人（投资管理、账户管理、托管）如何确定？ * 案例分析--问题解析 企业年金理事会作为受托人的责任承担方式 企业年金理事会是特定自然人集合, 是企业年金基金财产的共同受托人。 共同受托人之间在处理信托事务时对第三人所负债务以及违法处分信托财产时,应当承担连带责任，这包括以下两个方面： 一是企业年金理事会在处理企业年金基金事务时对第三人负有债务时,在企业年金基金财产不足以清偿债权人债务时,他们之间承担连带清偿责任； 二是其中一个理事有过错使得企业年金基金财产受到损失的,其他理事要承担连带赔偿责任。同时,企业年金理事会理事作为自然人,因违法或违规处分企业年金基金财产而导致财产损失的,以个人财产承担全部赔偿责任。 * 企业年金理事会的监督与管理 企业年金理事会作为受托人要进行报备。