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Ⅹ农村信用社Ⅹ年反洗钱试题 单位： 姓名： 得分： 一、选择题（单选）每题2分，总分20分 1、谁是反洗钱工作的监管者（ ） A中国人民银行 B中国银行业监督委员会 C检察院 D人民法院 2、反洗钱行为分为放置阶段、归并阶段和（ ） A 离析阶段 B分离阶段 C合并阶段 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（ ） A监控措施 B防犯措施 C监督措施 D监管措施 4、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者 。（ ） A其他身份证明文件 B户口簿 C港澳台通告证 D军官证 5、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向 工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ） A公安 B、检察机关 C人民法院 D民政部门 6、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ ） A外币等值1万美元 B外币等值2万美元 C外币等值5000美元 7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址； 3 不得向任何单位和个人提供。（ ） A非依法律规定 B非任何理由 C依法规定 8、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时 。 （ ） A更换客户资料 B更新客户身份资料 C更改客户资料 9、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向 。（ ） A人民银行 B中国银行业监督管理委员会 C公安部 D反洗钱信息中心报告。 10、为未满 岁公民开立账户需由监护人代理（ ） A 15岁 B 16岁 C 17岁 D 18岁 二、选择题（多选）每题2分，总分20分 1、洗钱活动有哪些途径或方式。（ ） A通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 B利用别人的账户提现，切断洗钱线索 C通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化 D通过购买彩票进行洗钱 2、黑钱主要来自哪些犯罪活动。（ ） A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪 C金融诈骗犯罪 D破坏金融管理犯罪 E走私犯罪 3、洗钱的主要方式为：（ ） A、利用投资实业洗钱，如成立空壳公司洗钱，利用关联企业、财务公司洗钱等 B、利用金融机构洗钱，如异地大额套取现金洗钱或违规转账洗钱等 C、利用特殊商品交易洗钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等 D、利用进出口贸易洗钱，如高卖低买向国外转移赃款，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款 E、利用通过“地下钱庄”跨国洗钱等 4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（ ） A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的???? B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 ???? C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的??? ?D、其他不依法履行职责的行为 5、委托联社以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（ ） A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本细则的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B、第三方为联社提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C、联社在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件 6、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（ ） A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 E、其他可依法采取的措施。 7、洗钱的特征：（ ） A、洗钱目的的特殊性 B、洗钱兑现的特定性 C、洗钱过程的隐蔽性 D、洗钱方式的多样