同业交流-20120726-监管和模式介绍(泰康人寿).pptVIP

泰康电销专题介绍 泰康电销总分公司发展模式 新的监管形势下泰康电销的举措 2 1 目录 * 监管环境的变化 1月 2月开始 5月 保监会明确表示将“梳理和完善治理销售误导的规章制度”，并出台“关于征求对《人身保险业务经营规则（征求意见稿）》意见的通知”。 保监会发布《人身保险业务经营管理规定（征求意见稿）》，规定： 对明确拒绝接受电话销售的客户，应录入禁止拨打名单，6个月内不得再次拨打； 保险公司应制定统一规范的电话销售用语，建立电话录音监听和自查制度。 2012年是保监会“要下决心、动真格、出重拳，打一场整顿治理的攻坚战” 保监会开展了对电销销售误导工作的重点检查，对部分公司进行驻场和现场检查和录音抽检，覆盖面广、检查力度大。 * 泰康的应对举措 ＋ 思想上高度重视 电销系列迅速行动，确定“高度重视、明确重点、落实责任、严格纪律”工作方针 行动上严格管控 多次下发管理指导文件、召开相关培训会、阶段性工作总结会议 现场检查期间协助机构解决把握不准问题 泰康电销上半年检查结果 全系统31家机构中22家受检（71%）,积极应对,梳理风险节点 * 完善制度，强调TL初审职能；加大对违规人员处罚力度，特别加大销售管理人员TL、UM的连带处罚力度。 销售话术自查自纠活动，要求机构对现有话术进行清查。 质检中心严格把控，推进第三方管理职权的质检中心搭建，对全国电销中心保单进行质检，合理把控风险。 泰康电销经营以来，把品质管理提升到一个非常重要的位置，从制度建设、话术控制、质检等三个方面，提升业务品质，防止销售误导。 泰康电销品质管理 制度建设 话术控制 加强质检 * 1 2 3 建立禁播名单数据库 由数据岗统一采购、下发 严格控制“禁播名单”的呼出 隐去手机号关键数字，保护客户信息安全 由系统进行自核，减少人工失误 严格按照质检人员管理办法进行监听 5 严格按照递送人员管理办法进行管控 6 由递送岗和分公司保单打印岗进行双重审核 获取客户电话 呼出销售 录入保单 4 质检岗审核 递送保单、收费 扫描保单、存档 在电销经营流程中严格风险控制，提高合规力度 泰康电销风险管控 * 发展思考 自建业务 培训创新：话术导航系统，加大话术合规管控力度 制度从严：加大基本法品质考核、并与内勤晋升、评优、机构费用挂钩 管理流程调整：充分发挥质检中心的预检监听功能 系统建设：系统对接，自动处罚扣款 系统管理：外包录音系统对接泰康系统 标准统一：严格执行泰康标准 质检管理：要求外包机构必须配备质检岗，对保单100%监听 费用考核：泰康复检结果与手续费挂钩 新监管形势下，泰康坚定“从严管理”的管理思路，并通过基本法、工作流程、系统等一系列措施进行推导 泰康电销在新监管形势下的思考与探索 外包业务 * 泰康电销总分公司发展模式 新的监管形势下泰康的举措 2 1 目录 * 4家分公司电销中心 12家分公司电销中心 17家分公司电销中心 30家分公司电销中心 2008 2010 2012 2009 2011 31家分公司电销中心 （武汉支持中心增加销售职能） 31家分公司电销中心， 为泰康电销业务发展贡献了力量。 泰康电销机构发展模式的历程 * 总分模式中各方定位 总公司创新事业部 分公司 统筹管理 业务指导，培训支持 汇报 汇报 发展当地电销市场 （电销经理） （电销分管总） 分公司电销中心 积极推进 提供后援服务支持 * 总分模式的管理关系 总公司创新事业部 分公司 分公司电销中心 总公司人力资源部 人事任免权 对干部的任免建议权 制定人力编制 总公司创新事业部 分公司电销中心 总公司财务部 制定业务费用预算 进行财务核算 费用使用进度管控 人事管理关系 财务管理关系 * 分公司模式有助于泰康电销快速成长 泰康电销市场份额和市场排名 泰康电销在2009年市场份额仅有7.3%，市场排名第五，通过总分公司模式，到2012上半年，泰康市场份额分12.1%，市场排名提升到第三。 泰康排名 第五 第五 第三 第三 12.1% 2012 1-6 * 分公司模式有助于拓展地区市场 市场排名 地区 泰康业绩（万） 泰康份额 第一 辽宁 4168 32.6% 河北 4054 37.9% 天津 2604 24.7% 深圳 3784 45.3% 河南 2294 30.5% 安徽 1502 37.4% 第二 北京 6563 13.72% 湖北 1579 16.36% 陕西 2360 30.85% 吉林 814 22.81% 厦门 435 36.08% 第三 山东 2513 13.49% 湖南 688 13.30% 广西 280 5.88% 新疆 305 15.18% 黑龙江 304 16.54% 贵州 37