光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明.docVIP

国际结算系统与清算系统接口操作说明 ――国结部分 国际结算系统中接收及发送的报文类型 国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT109 向境外汇款的SWIFT报文，包括： MT100、MT103（汇出汇款交易中生成）； MT202（对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及 进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文）。 向辖内支行清算的报文 EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录； EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录； 国结系统接收电子信息的清算报文 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。 单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联（以下简称贷方补充报单）。 由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。 二、操作说明 （一）汇入汇款操作说明： 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文（不包括单证项下的报文）的电子信息通过接口发送到国结系统中；如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文（不包括单证项下的报文）的电子信息通过接口发送到国结系统中； 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员； 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员；上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。 对于汇入汇款业务，国际部操作人员进入汇入汇款的报文处理交易，选择报文类型或将报文类型为空，并选当前日期，点击search键，可显示所有已收到的汇入汇款报文，光标选中报文点击“show doc”，可显示报文内容，并确认该笔报文是否是汇入汇款业务，如果报文属于单证业务项下，则将此笔报文删除，不能在汇款交易中处理，以免重复；如果确是汇款业务，则操作人员可点take键，进入汇入汇款交易进行解付处理； 为了加快汇款交易解付速度，经办人员可对汇款报文的电子信息进行处理，但汇款业务的复合、授权人员必须凭贷方补充报单与交易细节进行核对，只有报单内容与交易内容无误，方可进行授权； 对于单证项下的汇入报文，处理方式仍与目前操作相同，原则上不通过接口转入电子信息，如果清算人员误将该类报文转入国结系统，国结系统将根据报文的“21”域我行业务编号自动进行分拣，如果编号是BP\OC\CC等开头的报文可在“incoming”中显示，但这些报文不能take到相应交易中，操作人员看到这样的报文需及时删除，并凭收到的贷方补充报单直接进入相应交易中进行处理；有些报文系统无法识别是否为单证业务，则仍留在汇入汇款的报文处理交易中，则需操作人员注意避免重复解付； （二）、对外付款： 在向境外付款的交易中可生成MT100、MT103及MT202三种SWIFT汇款报文，主要涉及的交易有：汇出汇款、BRTUTL、BRTSUS、 BCTUTL、BCTSUS、GITSET，这三种SWIFT报文将通过接口进入清算系统； 付汇交易release成功后，国际部操作人员需将贷记607的内部往来传票一式三联中的借方传票及打印的报文交清算人员，交接需由对方人员签收。 分行清算人员在清算系统进行处理，如发现有关币种、金额、收款人信息、收款人账户行或起息日等由国结人员填写的内容有误，则通知国结人员在打印的报文上进行修改并由授权人员签字确认后，由清算人员在清算系统修改报文。如涉及清算路线、账户行选择等内容则由清算人员负责填写、修改，不需国结人员确认，并最终发出； 对于已发送到清算系统的国结报文，如国结要取消报文，则国结人员需在纸制报文上双人签字注明取消字样后，由清算人员在清算系统中将此报文删除。 （三）、辖内清算 由国结系统主动发起的主动贷记支行账或主动借记支行账，可使用EMT109或EMT119的辖内清算报文，通过清算接口直接发送到支行账，不需要清算人员介入，实现了自动清算的功能，