2006年5月理财规划师专业技能试题.doc

职 业：理财规划师 等? 级： 国家职业资格二级 卷册二：专业能力 (1～100题，共100道题，满分为100分) 一、单项选择题(1～50题，每题1分，共50分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑) l、个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的是(??? )。 ?? (A)效益优先??? (B)保值为重??? (C)增值优先??? (D)稳定为先 2、(??? )是理财规划师较为适当的做法。 ??(A)对自身执业经历作修饰美化??? (B)跟随客户的思路进行会谈 ? (c)不就投资规划做出收益保证??? (D)采用诱导提问的方式进行问询 3、在向客户提供建议时语言的使用是很严格的，以下措辞中比较适当的是(??? )。 ?? (A)估计??? (B)我??? (C)必然??? (D)保证 4、在签订理财服务合同时，(??? )是不正确的做法。 ? (A)以所在机构名义签订合同??? ??(B)仔细审查客户身份 ?? (C)理财规划师自行保管合同时应格外谨慎(D)提醒客户认真阅读合同 5、(??? )属于客户事实性信息。 ??? (A)投资偏好?? (B)年龄?? (C)风险承受能力?? (D)生活目标 6、以马斯洛自我价值实现理论为基础的客户分类模型是(??? )。 ?? (A)客户个性偏好分析模型??? (B)客户心理分析模型 ?? (C)客户性格特征模型?? ????(D)人与动物特征类比模型 7、依据人与动物特征类比模型，消费水平高且重视隐私权的客户属于(??? )。 ??? (A)天鹅型???? (B)树袋鼠型???? (C)猎鹰型???? (D)长颈鹿型 8、关于个人资产负债表的表述中，错误的是(??? )。 ?? (A)反映客户个人资产负债在某一期间的情况 ?? (B)理财规划师可以根据客户情况进行格式设计 ? ?(C)通常被分为资产和负债两部分 ?? (D)通常以数据调查表为编制基础 9、关于个人现金流量表的表述中，(??? )是正确的。 ? (A)第一栏通常反映客户个人资产情况 ? (B)通常将交通费视为经常性支出项目 ? ?(C)通常将子女教育费视为非经常性支出项目 ? ?(D)通常被分为收入和支出两部分 lO、对客户进行资产分析时，(??? )是错误的。 ??? (A)所有权不是判断财富是否属于客户资产的唯一标准 ?? (B)以当前市场公允价值为资产定价依据 ??? ?(C)按资产性质可将资产分为金融资产和非金融资产两类。 (D)收藏品通常是升值性资产 11．关于负债分析的表述中，(??? )是正确的。 ??? (A)通常将5年期负债视为长期负债 ??? (B)负债通常是由现时经济活动形成的需在日后偿还的债务 (C)短期债务较少的客户应当提高资产流动性 ?? (D)对客户负债的测算应当本着谨慎的原则进行 12、关于净资产分析的表述中，(??? )是错误的。 ??? (A)净资产是客户总资产与总负债的差额 (B)净资产结构分析可以反映客户资产结构的合理程度 ?? ?(c)提前偿还住房贷款可以提高净资产规模 (D)如果客户净资产为负且资产流动性很弱，那么他实际就破产了 13、月结余比率的理想数值一般是(??? )。 ? (A)0.3左右? (B)0.25左右? (C)0.2左右? (D)0.1左右 14、就年轻客户而言。投资与净资产比率保持在(??? )属正常。 ??? (A)O.1左右??? (B)0.2左右??? (C)0.4左右??? (D)O.5左右 15、流动性比率对现金规划具有很重要的意义，通常应保持在(??? )。 ??? (A)10左右??? (B)6左右??? (C)3左右??? (D)l左右 16、关于宏观经济分析基本方法的表述中，(??? )是正确的。 ??? (A)宏观经济分析包括总量分析、结构分析和比率分析 ??? (B)总体价格水平是一种总和量 ??? (C)比率分析重在反映产业构成情况 ??? (D)结构分析是一种静态分析 17、关于国内生产总值增长情况的表述中，(??? )是正确的。 ??? (A)持续稳定增长情况下，应帮助客户增加保值性投资，减少风险投资 ? ?(B)伴随通货膨胀的增长情况下，理财规划师应减少所有投资 ??? (C)增长低迷情况下，应鼓励客户趁机扩大支出 ? ?(D)复苏性的慢速增长情况下，可以适当放松现金管理 18、关于理财目标确定原则的表述中，(??? )是错误的。 ?? (A)理财目标应注重现金规划服从投资规划 ?? (B)理财目标应兼顾期限和时间先后顺序 ??? (C)理财目标应具体明确 ?? ?(D)理财目标必定要服从现实 19、(??? )不属于理财效果预测的主要内容。 ?? (A)现金流量预测??? (