项目贷款协定.ppt

关于世界银行 世界银行（the World Bank）是联合国属下的一个专门机构，负责长期贷款的国际金融机构，1944年7月1日在新罕布什尔州布雷顿森林召开的44国会议期间成立，总部设在华盛顿特区。目前有188个成员国，在全世界各地都设有办公室或办事处。是全世界发展中国家获得资金和技术援助的一个重要来源。世行侧重于帮助中等收入国家和贫困国家。向发展中国家提供长期低息贷款、无息信贷以及赠款，以支持发展教育、卫生、基础设施、交通等项事业。 关于世界银行 通常意义上的世行，是以下两个机构组成：?国际复兴开发银行?(IBRD) 和国际开发协会?(IDA)。IBRD致力于在中等收入国家和信誉良好的较贫困国家减少贫困，而IDA则侧重于援助世界上最贫困的国家。两个机构均为世界银行集团的组成机构。 利用世行贷款的意义 实物产出:弥补国内建设资金的不足，通过项目实施，实现项目预定的建设设施; 非实物产出: -与国际接轨的项目管理知识和经验; -增加项目管理及执行单位在国际中的竞争能力 -与世行分享全球范围的知识和技能资源; -加强项目管理及执行单位的能力建设,进一步改善规范国内项目管理的办法,推动机构改革; -预防和抵制腐败; -体现项目的创新性、示范性、带动性； -实现转变：从工程建设管理向项目管理转变，从节点管理向全过程、全方位管理转变。 贷款的特点 (3/5) 贷款与外国政府贷款的比较（1/3） 资金规模:较大，一般在5000万USD-3亿USD；外国政府贷款规模则较小； 项目构成：可多个子项目打捆；外国政府贷款项目单一； 项目业主：多个或单个，管理层次较复杂；外国政府贷款项目业主单个； 理念：以工程为主体，拓展后增加项目投资附加值，体现创新和示范；外国政府贷款主要是设备供货； 贷款的特点 (3/5) 贷款与外国政府贷款的比较（2/3） 可研深度和广度：介于国内可研和初设之间，增加社会评价和移民安置计划；外国政府贷款则接近国内建设项目； 开发目标：必须明确，除硬件设施外更强调有影响的成效，设立项目绩效评价指标；外国政府贷款则相对灵活； 资金使用类别：土建、货物、服务；外国政府贷款仅货物、服务； 资金使用：以合同为依据的提款报帐制，且对可报帐的”合格费用“有规定；外国政府贷款主要依据合同报帐； 贷款的特点 (3/5) 贷款与外国政府贷款的比较（3/3） 采购：遵循世行工程货物以及咨询服务两个采购指南规定进行国内、国际招标或询价采购；外国政府贷款则有在提供贷款国采购一定贷款数额的限制； 程序：周期性强、从准备-实施-完工-后评估体现项目的周期性和完整性，既要满足国内准备要求，又要满足世行要求，还要满足国内主管部门对外贷的特殊要求，在项目实施、完工后始终对准备阶段设定的绩效指标进行跟踪监测，并进行项目后评估；外国政府贷款的周期性相对灵活，准备阶段在完成国内可研后就进行评估，程序相对简单。 贷款的特点 (4/5) 支付期间 贷款的特点 (5/5) 重要日期（1/4） 执董会批准日期:即执董会批准项目贷款的日期，该日期决定本金偿还计划,即还款宽限期的起算日。 贷款签字日期:即借款人和银行签订贷款协定的日期, 承诺费从该日后60天起累计。借款人从该日起所有合格支出,均可在贷款生效后申请偿付。 生效日期：从该日起，可以从贷款帐户中提款（申请提款的起始日期） 重要日期（2/4） 项目关帐日期： 1.贷款关闭日期基于项目预期的完成日期而定，一般为 项目完成日后再加6个月的附加期限。 2.该日期后，银行可以在通知借款人的情况下，终止从贷款帐户中提款的权力。此日期后发生的费用均为不合格费用。 重要日期（3/4） 宽限期（提款报帐宽限期）： *若项目实际执行进度较慢，世行可能允许在关帐日期以后的一个有限期间（不超过4个月）内，继续提取资金用于支付贷款关闭日之前已经提供的货物，工程和服务的费用。项目单位必须（最迟在关帐日前6个月）与项目经理勾通，由财政部正式向世行提出申请。 * 宽限期内申请报账的费用必须是在贷款关闭日之前发生的。贷款关闭日之后发生的费用即使有四个月的宽限期，也不能向世行申请报账。 重要日期（4/4） 追溯日期（追溯报帐）： 贷款执董会批准之前的12个月。追溯报帐的最高金额不超过贷款总额的10%（紧急贷款可达20%）。追溯报帐的费用判断标准为费用发生时间而非合同签订时间。（为项目实施赢得时间，国内国际招标公告等有时间要求的工作可在贷款协议签订前就完成准备，待贷款协议签定后即可签署合同） 三年滚动贷款计划（2/2）  只有列入三年滚动贷款计划的项目才有可能获得世界银行的贷款，并开展与使用世行贷款相关的准备工作，包括立项审批和可行性研究等。? 世行项目的准备