苏州高扬安泰国际广场贷款集资金信托计划.ppt

第 * 页 抵押物——基本情况 抵押物②土地平整工作基本完成，其他市政及配套基础设施正在完善中。 第 * 页 抵押物——基本情况 抵押物③ 抵押物③为徐州汉源宾馆现房及土地使用权，位于江苏省徐州市沛县汤沐西路9号的徐州汉源宾馆，北临汉街，南临沛县政府，西临沛县火车站，东临汉城公园。 第 * 页 抵押物——基本情况 抵押物③地处沛县核心区域，毗邻国家4A级风景区汉城公园，园内每两年都会举办一次有关汉文化的大型活动。周边还包括汉街（距离约5分钟车程）和汉城路组成的商业中心，以及沛县火车站（距离约7分钟车程）和长途汽车站等交通枢纽；交通便利，地理位置较为优越。 第 * 页 抵押物——基本情况 抵押物——变现能力 苏州高扬安泰国际广场项目位置优越，地处环金鸡湖商务圈，为该区域内的稀缺商业用地，且为规划地铁2号线的经停站点，配套设完善，作为抵押物变现难度较小 。 扬州扬州月星家居广场项目为扬州博润与月星集团有限公司合作的定制型家居广场项目，目前双方的合作意向和合作模式已基本确定，该土地位于扬州大力开发的城东北区，未来城市的核心经济区，且为该区域内唯一的大型家具广场项目，建成后将成为与扬州红星美凯龙（城市西区）并列的扬州市高档家具广场，项目定位稀缺，作为抵押物变现难度较低。 徐州汉源宾馆地处徐州沛县的核心景观区、商业区，在2010年的江苏省酒店排名中列徐州市第二位（仅次于徐州五星级开元宾馆），徐州市的政府接待、大型会议召开相当大部分为该酒店承揽，作为抵押物变现难度较低。 第 * 页 项目过程管理 安泰公司在商业银行设立专用归集户，将安泰广场项目的销售收入在该账户按照监管规则约定进行归集； 贷款期限届满1年或项目销售量超过总可销售面积的20%时，项目后续销售收入进入归集账户进行监管，其余70%为信托控制支付金额（冻结监管金额）； 贷款期满6个月、12个月、18个月、23个月的前5个工作日之时，归集账户中的信托控制支付金额如低于3,960万元、3,960万元、3,960万元、4.796亿元，由借款人无条件差额补足； 在企业不履行差额补足义务的情况下宣布贷款提前到期并进入处置程序。 销售收入 监管 第 * 页 项目过程管理 如释放该部分抵押物后，抵押率不超过40%，则经受托人同意可释放该部分抵押物； 如释放该部分抵押物后，抵押率超过40%（含），则借款人安泰公司或其关联企业需补充抵押物，使得抵押物（含剩余抵押物和新补充抵押物）的抵押率不超过40%； 在信托期限届满一年之时，以及抵押率超过40%（含）的情况下，进行抵押物的跟踪评估，以求对抵押物价值的时效性认定，规避市场波动对于抵押物价值的影响。 抵押物 管理 第 * 页 项目过程管理 按月调取项目销售合同，监控、核对销售资金回款情况，并不定期查询项目预售登记备案情况； 如出现滞销或售价低于预期的情况，要求企业进行书面说明，给出合理原因并提出有效预案； 在判断销售情况可能对贷款本息偿还造成不良影响的情况下，有权干预借款人的销售，包括但不限于制定相应的销售策略并要求借款人执行。 销售进度 重大事项 原则上不同意在信托贷款偿还之前归还股东借款、分红； 原则上不同意就本项目再融资、资产对外抵押，按揭贷款抵押或有利于贷款偿还的除外。 项目工程进度、企业财务状况 不定期地去施工现场了解、记录、拍摄项目进展情况，并对借款人的资金使用情况、财务状况和第一还款来源进行了解与调查； 通过合作银行等其他渠道的信息了解、发现、监测借款人及担保人的财务、资信等方面情况 。 第 * 页 签署信托文件所需材料 自然人投资者: 本人身份证件； 信托资金付款证明； 信托利益分配账户复印件。 法人投资者 企业营业执照正本和副本复印件； 组织机构代码证复印件； 法定代表人身份证明； 授权委托书及经办人身份证明； 信托资金付款证明； 信托利益分配账户复印件。 第 * 页 无边界服务 无障碍运行 中信信托有限责任公司 地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦邮编：100004 信托法规范下综合金融解决方案的提供商和多种金融功能的集成者 * 第 * 页 TRUST FIRST TRUST FIRST * * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 * 第 * 页 苏州高扬安泰国际广场贷款集合资金信托计划 第 * 页 信托要素 计划名称 苏州高扬安泰国际广场贷款集合资金信托计划 24个月，贷款发放之日起1年届满后可提前还款 募集资金用于发放信托房地产开发贷款，以支持高扬安泰国际广场项目的开发