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团险培训—主任—大项目计划书制作 二、大项目计划书概述 定 义 特点 重要性 阶段性：建议书 计划书 保险协议 政策性：国家政策、行业规定 强化投保需求 为客户提供量身定做的专业保险方案 有效的展示作用，促成客户投保 计划书设计前的准备 计划书提交前的准备 客户资料的收集 明确客户保险需求 客户资料的收集 经营状况 工资水平 人员情况 福利保障情况 资料齐全 选择正确的提交部门 建立良好的相互信任关系 概述 企业需求分析 投保方案及说明 平安优势分析 后续服务的措施及建议 附件 计划书概述的要点 概 述 中国平安保险公司经过客观详实的研究和分析，从专业管理的角度特为贵公司制作了本保险计划书。 本计划书包含如下几个部分： 一、贵公司保障需求分析 二、保险计划方案及说明 ……… 六、附件 本方案旨在为贵公司的如下问题提供专业、完善的解决办法： 1、对员工的退休养老金作有计划的积累； 2、对员工在职期间提供充足的死亡保障； 3、将公司的保险计划与人事、财务管理制度有效结合。 本方案缴费金额约为 万元。 公司简介 经营数据 辉煌历史 企业文化 管理制度 投资能力 分组研讨： 平安的优势与辉煌 充分的政策依据 正确的行业分析 较强的可操作性 简洁明了的形式 设计原则 计划书的包装 封面 图形 字体 打印 * 中国平安保险股份有限公司 PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD. * 中国平安保险股份有限公司 PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD. 大项目计划书设计 一、大项目计划书概述 二、大项目计划书的准备工作 三、大项目计划书的结构 四、大项目计划书注意事项 五、大项目计划书样本展示 六、作业 大项目计划书是以书面形式明确大客户的保险需求，为大客户提供合法合规的、切实可行的、可操作的保险方案。大客户一般是指符合公司大项目规定的客户，也可以是国内外知名企、事业单位。 定 义： 大项目计划书的特点： 大项目计划书的重要性： 三、大项目计划书的准备工作 大项目计划书设计前的准备 项目 内容 行业、企业、公司利润等 各级人员工资、平均工资水平等 人数、年龄结构、关键人物情况等 社会保险、商业保险参加情况、退休年龄等 注意事项 1、数据收集尽量齐全 2、数据要真实 3、注意客户资料的必威体育官网网址 计划书提交前的准备 四、大项目计划书的结构 计划书全貌的介绍 目的说明 要点说明 注：体现整份计划书的全貌 企业保险需求分析 结论 具体分析： 企业人力资源状况 养老现状 福利政策状况 数量、年龄结构、职务结构等 目前退休人员养老状况 今后退休人员状况 预测退休养老需求 人员工资状况、调查福利措施对员工的影响 使企业深切地感受到所存在问题的严重性、认识到购买养老保险的紧迫感。 结构 目的 分析内容 注意事项 1、避免多而全，用文字代替讲述； 2、分析时就事论事，切忌说教； 3、不要将数据简单的罗列，而应进行较为深入的分析； 4、合理运用辅助图表； 5、文字简洁。 投保方案设计 利用掌握的企业资料，充分考虑企业各方利益。 提出保险计划 确定参加人员资格 确定养老金领取时间 确定保费交付比例 确定老员工的处理办法： 1、一次性补贴 2、增加提取比例 3、确定领取金额，限期缴费 原则 内容 注意事项 针对需求分析提出 与实际需求相结合 引导企业从“确定支出”考虑补充保险计划的建立； 考虑职务级差； 企业承受能力； 关键人物状况 投保方案说明 目的 阐述投保方案的设计思路，证实投保方案设计的合理性 内容 方案设计原则说明 保费提取比例说明 特殊问题处理说明 承保操作方式说明 方法 注意事项 说明不可针对个人提出，而应针对企业中的一类人提出 举例说明 举例说明 平安优势分析 后续管理措施和建议 目的 1、体现团体保单管理的优越性； 2、帮助企业建立长期性的保险政策、改善人事管理制度。 内容 保单维护和变更的处理 保险金给付 理赔手续 其他服务 企业管理养老保险计划的建议： 管理人员设置 人员流动处理 养老金计发 注意事项 1、避免太过生僻的专业术语 2、尽量涵盖企业投保后关心的全部问题 3、不能作不切实际的承诺 计划书附件 险种展示资料 险种比较资料 政策法规 公司经营网点清单 平安定点医院清单 五、大项目计划书注意事项 大项目计划书的包装 制作良好计划书必备的素质 对企业需求敏锐的洞察力 良好的沟通能力 语言组织能力 逻辑思维能力