尊尚优惠计划-ManulifeHK.PDF

適用於宏利環球精選（強積金）計劃 重要事項： • 在作出投資選擇前，您必須衡量個人可承受風險的程度及您的財政狀況。在選擇成分基金或預設投資策略 時，如您就某一項成分基金或預設投資策略是否適合您（包括是否符合您的投資目標）而有任何疑問，請徵 詢獨立財務及/或專業人士的意見，並因應您的個人狀況而選擇最適合您的投資選擇。 • 預設投資策略及某些簡稱為「退休基金」的成分基金，其資產分配會隨時間而改變，因此涉及的投資風險及 回報亦會隨時間而改變。預設投資策略或退休基金可能並非適合所有成員。投資前您應了解相關的風險，以 及除年齡以外，您亦須考慮其他因素，以及檢討個人的投資目標。 • 本計劃內的宏利MPF利息基金及宏利MPF穩健基金（統稱「保證基金」）各自只投資於由宏利人壽保險（國 際）有限公司提供以保單形式的核准匯集投資基金。而有關保證亦由宏利人壽保險（國際）有限公司提供。 因此，您於保證基金的投資（如有）將受宏利人壽保險（國際）有限公司的信貸風險所影響。有關信貸風 險、保證特點及保證條件的詳情，請參閱銷售文件的第6.2.2及第6.2.3部分。 • 投資涉及風險，並不是每一項投資選擇均適合所有成員。您應考慮各項成分基金及預設投資策略所附帶的風 險，並注意某些投資選擇可能涉及較高風險，您的投資/累算權益或會蒙受重大虧損。 • 在作出投資選擇前，您應參閱銷售文件內的計劃詳情，包括風險因素、費用及收費，而不應只根據本文件作 出投資決定。 尊尚優惠計劃 可享基金管理費特別優惠，將以紅利單位方式回贈 宏利個人帳戶 為退休生活作更好準備 籌劃退休是一項長遠的投資。要讓退休歲月輕鬆無憂，您必須 及早籌劃。宏利的尊尚優惠計劃（「優惠計劃」）將為您帶來 獎賞及助您實踐退休目標。 宏利環球精選（強積金）計劃 宏利所提供的宏利環球精選（強積金）計劃備有全面的基金平台，共29項成分基 金，讓您從中制定適合自己的投資組合。成分基金種類包括： 股票基金（國際、區域、單一市場及行業） 混合資產基金（生活方式及目標日期） 債券基金（國際、區域及單一市場） 保證基金 貨幣市場基金 根據一項新的法例規定，我們會提供「預設投資策略」作為其中一項投資選擇， 並由2017年4月1日起生效。「預設投資策略」是一項預先制訂的投資安排，透過 運用兩項成分基金，即宏利 MPF核心累積基金與宏利 MPF 65歲後基金的策略， 隨著成員步向退休年齡而自動降低風險。有關「預設 投資策略」詳情包括自動降低風險機制，主要 風險及收費水平，請參閱銷售文件。 2 於宏利的年資越長及資產越多，可尊享優惠越吸引！ 此優惠計劃讓您可於宏利環球精選（強積金）計劃下的個人帳戶（「宏利個人帳 戶」）內就所屬的尊享級別及適用的成分基金，尊享紅利單位回贈率高達每年i ii iii iv 0.80% 。我們會根據您的強積金資產總和及宏利強積金年資 ，決定您可享有的基 金管理費優惠。 此優惠計劃受本單張結尾部分的條款及條件約束。被分配至宏利個人帳戶的紅利單 位將構成帳戶值的一部份，並會被收取適用於宏利環球精選（強積金）計劃的費用 及收費。 i. 有關紅利單位回贈之詳情，請參閱本單張內條款及條件的第3及4項。 ii. 此乃成員於本優惠計劃內可獲得的最高紅利單位回贈率。此紅利單位回贈率的計算是根據以下假 設：成員的宏利個人帳戶現時的尊享級別為級別8，並將累算權益投資於適用的成分基金。有關詳 情，請參閱表二。 iii. 強積金資產總和指成員於其宏利個人帳戶及/或宏利環球精選（強積金）計劃下的供款帳戶（「宏利 供款帳戶」）的附屬帳戶（如以下所列）所持有的資產總和： • 宏利個人帳戶：所有附屬帳戶內持有的累算權益；及 • 僱員成員之宏利供款帳戶：（1）附屬帳戶內持有僱員於現職期間作出的僱員強制性及自願性 供款所衍生的累算權益及（2）附屬帳戶內持有以往受僱所衍生的累算權益。 iv. 宏利強積金年資是計算截至釐定時，成員透過持有一個或多於一個有效宏利個人帳戶/宏利供款帳 戶所得的連續完整年資。由2012年11月1日起 （「優惠計劃推出日」），宏利會於每月月底釐定成 員的宏利強積金年資。為免生疑問，若釐定宏利強積金年資時，