2011年AFP讲义cfp资格认证制度.pdf

CFPTM资格认证制度 资格认证培训资格认证培训 金融理财师 1 授课大纲授课大纲 金金融融理理财财师师 AFPAFPTM/CFP/CFP资格认证的资格认证的4E4E认证体系认证体系 AFP/CFP执业者职业道德准则 AFP/CFP执业者执业操作准则 AFP/CFPAFP/CFP执业者纪律处分办法执业者纪律处分办法 CFP商标使用指南 2 一.4E4E认证体系认证体系 金金融融理理财财师师 Education ：教育 Examination ：考试 ExperienceExperience ：：工作经验工作经验 Ethics ：职业道德 3 11.11 为什么确定为什么确定4E4E标准标准 金金融融理理财财师师 专业资格是成功的重要因素专业资格是成功的重要因素 影响金融理财师成功的因素 取值范围[1 – 4] （（11））人际沟通能力人际沟通能力 33.6868 （2 ）是否通过CFP资格认证 3.43 （（3 ））客户资源客户资源 3.35 （4 ）继续教育 3.34 （5 ）教育背景教育背景 3.26 （6 ）专业化程度 2.81 4 职业道德是客户关注的重点职业道德是客户关注的重点 金金融融理理财财师师 美国年美国CFPCFP资格认证组织对高收入人群的问卷调查资格认证组织对高收入人群的问卷调查：： 认为理财师必须遵守职业道德者占95 ％ 认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占9797 ％；％； 认为理财师必须通过认证考试者占85 ％。 5 CFPCFP执业者的素质要求执业者的素质要求 金金融融理理财财师师 知识全面知识全面 – 跨学科、多领域 – 国际化和本土化国际化和本土化 – 前瞻性和现实性 – 工作积累和持续教育工作积累和持续教育 善于沟通 – 直接面对客户直接面对客户，信息传递要求及时准确信息传递要求及时准确 注重信誉 – 信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产 6 教育教育 金金融融理理财财师师 金融理财是金融理财是一个知识密集型工作个知识密集型工作；； 金融理财师需要具备跨学科的全面的知识； 投资投资、保险保险、经济学经济学、税收税收、法律等多学科内法律等多学科内 容； 有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。 7 11.22 教育教育—EducationEducation 金金融融理理财财师师 是资格认证的第是资格认证的第一步步 培训机构：目前授权的培训机构有四家 – 北京当代金融培训有限公司北京当代金融培训有限公司 – 上海金融学院国际CFP项目中心 – 广东金融学院国际广东金融学院国际CFP项目中项目中心 – 西南财经大学国际CFP项目中心 教育时间教育时间： –