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第三章 项目风险评估 3.1 项目风险评估概论 风险评估（风险预测）是对识别出的风险做进一步分析： 对风险发生的概率进行估计和评价； 对风险后果严重程度进行估计评价； 对风险影响范围进行估计和评价； 对风险发生时间进行估计和评价。 风险评估可采用: 定性风险评估 定量风险评估 3.2 项目风险定性分析 前提材料： 3.2 项目风险定性分析 一、风险概率及其影响 1.风险的两个维度 风险概率是指某一风险发生的可能性。 风险后果是指某一风险事件发生对项目目标产生的影响。 适用于具体风险事件（因素风险），而不适用于项目整体。使用风险概率和风险后果来分析风险，可以帮助我们甄别出那些需要强有力地控制与管理的风险。 概率的宏观认识 六合彩：在六合彩（49选6）中，一共可能性（参阅组合数学），普遍认为，如果每周都买一个不相同的号，最晚可以52（周）=268919年后获得头等奖。事实上这种理解是错误的，因为每次中奖的机率是相等的，中奖的可能性并不会因为时间的推移而变大。——不具有记忆性，所以总不中奖，不意味着将来中奖的概率增加 　　 生日悖论：在一个足球场上有23个人（2×11个运动员和1个裁判员），不可思议的是，在这23人当中至少有两个人的生日是在同一天的机率要大于50％。 三门问题：在参赛者的对面有三扇关闭的门，其中只有一扇门的后面有一辆汽车，其它两扇门后是山羊。参赛者先选择一扇他认为其后面有汽车的门，但是这扇门仍保持关闭状态，紧接著主持人打开没有被参赛者选择的另外两扇门中后面有山羊的一扇门，这时主持人问参赛者，要不要改变主意，选择另一扇门，以使得赢得汽车的机率更大一些？正确结果是，如果此时参赛者改变主意而选择另一扇关闭著的门，他赢得汽车的机率会增加一倍。——分析？ 概率的两大类别 古典概率相关 古典概率讨论的对象局限于随机试验所有可能结果为有限个等可能的情形，即基本空间由有限个元素或基本事件组成，其个数记为n，每个基本事件发生的可能性是相同的。若事件A包含m个基本事件，则定义事件A发生的概率为p（A）＝m／n 几何概率相关 若随机试验中的基本事件有无穷多个，且每个基本事件发生是等可能的，——产生了几何概率。几何概率的基本思想是把事件与几何区域对应，利用几何区域的度量来计算事件发生的概率。 可把无限个试验结果用欧式空间的某一区域S表示，其试验结果具有所谓“均匀分布”的性质，关于“均匀分布”的精确定义类似于古典概率中“等可能”只一概念。 概率的基本性质： １．P(Φ)=0. ２（有限可加性）．当n个事件A1，…，An两两互不相容时：　P(A1∪...∪An)=P(A1)+...+P(An)． ３．对于任意一个事件A：P(A)=1-P(非A)． ４．当事件A,B满足A包含于B时：P(BnA)=P(B)-P(A)，P(A)≤P(B)． ５．对于任意一个事件A，P(A)≤1． ６．对任意两个事件A和B，P(B-A)=P(B)-P(AB)． ７（加法公式）．对任意两个事件A和B，P(A∪B)=P(A)+P(B)-P(A∩B)． 定性分析中也需要给出风险运算的计算方法，但与定量风险相比，这种评估只是一个框架式的大致的分析。通常采用风险概率发生高、中、低等定性方式表示。 2.概率/影响风险评分矩阵——风险矩阵分析法 在结合概率和影响的基础上，可以建立一个为风险或条件打分（极高、高、中、低和极低）的矩阵。 高概率和影响严重的风险可能需要进一步的分析（包括量化分析）和积极主动的风险管理。 通过使用矩阵及给出每一项风险的风险范围，可以完成风险评分。 定性阶段概率的表示方法： 连续数据：[0,1]之间的连续值； 顺序度量法：指简单顺序排列的值，比如：极低、低、中、高和极高。 基数度量法是将不同的值赋予不同的风险。 (如0.1/0.3/0.5/0.7/0.9)为具体概率赋值。 3.2 项目风险定性分析 二、效用函数 统计决策方法，大多是以期望损益值作为决策标准的。——应当考虑人的主观因素。 决策人对于期望损益值的独特兴趣、感受和取舍反应就叫做效用。效用能够反映人们的价值观念在决策活动中的具体表现，代表着决策人对于风险的态度。 在经济学中，效用（utility）是指商品或劳务满足人的欲望或需要的能力。效用因人、因时、应地而不同，同一种商品或劳务对于不同的消费者，在不同的时间和不同的地点，其效用是不同的。 3.2 项目风险定性分析 三、定性分析步骤 系统研究项目风险背景信息 详细研究已辨识项目中的关键风险 确定风险的发生概率及其后果 作出主观判断 排列风险优先顺序 3.2 项目风险定性分析 四、定性风险的结果输出： 1． 项