第四节　 自助设备业务.docVIP

第四节　 自助设备业务 一、基本规定 （一）自助设备主要包括自助取款机、存取款一体机、自助查询服务终端等。本节所述自助设备管理主要是指自助取款机、存取款一体机的管理。自动柜员机的英文全称为Automatic Teller Machine(缩写为ATM)，广义上泛指所有的自助银行设备，由于银行的自动柜员机以自助取款机居多，通常情况下大家所说的ATM特指自助取款机。 （二）自助设备的挂靠网点是指自助设备的账务归属和日常维护机构，负责自助设备日常管理、运行维护和监控录像等附属设备管理，对无法处理的自助设备故障和异常情况及时报上级主管部门。 （三）自助设备挂靠网点必须设置“ATM配款登记簿”、“ATM挂靠网点（日/周）巡检登记簿”、“ATM故障处理及日常维护登记簿”、“柜面服务登记簿”、“柜员交接登记簿”、“银行卡登记簿”、“中国农业银行金库钥匙交接登记簿”，指定专（兼）职柜员担任自助设备操作管理员，负责自助设备的日常管理。日常管理主要包括钥匙和密码管理、现金管理、长短款处理、吞没卡处理、装纸、更换色带、设备保洁、供电检查和运行检查登记等工作。 （四）在行式自助设备由挂靠营业机构指定两人担任自助设备钞箱管理员。离行式自助设备实行对钞箱加钞、取钞进行集中管理或由挂靠营业机构进行管理的模式。自助设备钞箱外包管理另行规定。 （五）钞箱管理员负责钞箱日常余额管理，及时加钞、取钞。加钞、取钞由两名钞箱管理员双人进行。对同一台自助设备，不能一直由相同的的两名钞箱管理员加钞、取钞，要按旬轮换，每次至少轮换一人。人员轮换时，轮换双方必须严密钞箱钥匙及密码的交接手续，并在交接登记簿上登记。 （六）自助设备操作管理员实行A、B岗制，挂靠网点必须为每个班次配备A、B岗各1人，确保钥匙、密码双人平行交接，严禁混岗和交叉作业。 其中A岗主要负责： 1、管理上箱体的钥匙、下箱体的密码,并负责定期更换密码,坚持钥匙平行交接和双人开机; 2、与B岗配合选钞、配钞,配钞时必须排除安全隐患,严格按照制度要求配款,认真登记“ATM配钞登记簿”； 3、负责账务核算,打印ATM日志,检查、更换打印日志用纸,执行ATM清机,汇总、打印主机提供的各种清单,填制相关凭证； 4、负责被吞没卡的客户认领工作,登记“银行卡登记簿”； 5、负责对ATM显示屏、键盘、插卡槽和打印机、吐钞机等设备进行定期清理； 6、负责向持卡人宣传、解释ATM的使用方法和受理的业务范围,听取持卡人的意见和建议,并及时汇总上报。 B岗主要负责： 1、管理下箱体的钥匙,并坚持钥匙平行交接和双人开机； 2、与A岗配合选钞、配钞,配钞时必须排除安全隐患,严格按照制度要求配款,认真登记“ATM配钞登记簿”； 3、负责清点钱箱现金、轧出各钱箱的现金数额,并与ATM柜员现金箱的现金及实物核对； 4、负责交易流水与交易明细的核对； 5、负责向有关部门反映因通讯、程序及机器设备等原因造成的故障； 6、负责向持卡人宣传、解释ATM的使用方法和受理的业务范围，听取持卡人的意见和建议，并及时汇总上报。 （七）自助设备钞箱密码至少每两个月更换一次，钞箱管理员工作变动时必须更改密码。新密码由操作管理员亲自加封上交挂靠营业机构所属管辖行或集中管理部门指定人员。密码交接过程要登记“中国农业银行金库钥匙交接登记簿”。 （八）自助设备操作管理员或网点负责人指定专人每天必须对自助机具进行两次巡检，重点检查插卡口、读卡器、吐钞口是否存有异物，ATM机上或ATM机旁是否贴有假告示，ATM密码键盘是否异常，ATM是否装有非法摄像头，自助银行门旁是否加装了非法刷卡设备，并做取款测试，检查自助设备提供的服务是否齐全，并及时登记“ATM挂靠网点（日/周）巡检登记簿”，发现异常情况，要及时报告上级主管部门，并视风险状况决定是否立即关闭自助设备。 （九）自助设备挂靠网点指定的录像监控管理人员每天上班后必须对上日监控录像进行回放，并重点对17点30分至21点案件易发时段的录像进行检查，看是否有嫌疑人员在自助机具上做手脚。同时，还要对录像是否清晰、摄像头能否在出钞口之间切换、录像数据保存时间是否满足要求等进行检查。检查情况要认真登记“ATM挂靠网点（日/周）巡检登记簿”。 （十）自助设备操作管理员每日须检查现金、打印纸、色带和吞没卡的情况，并对自助设备内外部进行保洁，发现外部各种标识被损坏或涂抹，应及时修复或联系上级主管部门。 （十一）自助设备原则上采用整体更换钞箱的方式加钞、取钞。暂时不具备备用钞箱加钞、取钞条件的，可采取现场加钞、取钞方式。加钞、取钞时，必须有专职保卫人员或兼职保卫人员护卫，严禁无安保措施加钞、取钞。 （十二）自助设备加钞前，应在ABIS系统中经会计主管（或授权其他主管）授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。自助