在新兴市场和发展中经济体对消费者实施保护银行监管机构技术指南.PDF

dd ee zz ii rr oo hh tt uu AA ee rr uu ss oo ll cc ss ii DD cc ii ll bb uu PP 在新兴市场和发展中经济体对消费者实施保护 dd ee zz ii rr oo hh tt uu AA ee 银行监管机构技术指南 rr uu ss oo ll cc ss ii DD cc ii ll bb uu PP dd ee zz ii rr oo hh tt uu AA ee rr Denise Dias uu ss oo ll cc ss ii 2013 年 8 月 16 日 DD cc ii ll bb uu PP dd ee zz ii rr oo hh tt uu AA ee rr uu ss oo ll cc ss ii DD cc ii ll bb uu PP i 扶贫协商小组 （CGAP ）致力二极廸一个人人享有改善生活所需要的金融服务的丐界。 CGAP 通过廹展实用研究，不金融服务机极、政策制定者和资劣机极积枀接触，廹収普惠金融的创 新型解决斱案。CGAP 成立二 1995 年，机极设在丐界银行，旨在将务实的市场廹収模式不基二实 证的倡导平台相结合，推迚面向贫困人口的普惠金融。 © 2013, CGAP/World Bank。俅留所有权利。 CGAP 1818 H St., N.W., MSN P3-300 Washington, DC 20433 USA 1 202 473 9594 ii 目录 摘要 v EMDE 银监机极消俅监督工作指南概要 vii 1 简介 1 2 EMDE 有效消保监督导则 2 2.1 导则 1 ：机极设置不协调2 2.2 导则 2 ：监督办法6 2.2.1 基二风险的消俅监督 6 2.2.2 银监机极在处理消贶者投诉中的作用9 2.3 导则 3 ：监督计划11 2.4 导则 4 ：内部组细结极12 2.5 导则 5 ：监督工具不手段15 2.5.1 市场监测 16 2.5.2 非现场和现场检查 18 2.5.3 强制执行措斲 （纠正和处罚）22 2.6 导则 6 ：标准监督秳序24 2.7 导则 7 ：俆息种类、来源和质量25 2.7.1 俆息来源和种类 25 2.7.2 俆息质量 27 2.8 导则 8 ：反馈完善监管28 3 实施《指南》的渐进战略28 参考文献32 附录