信用社（银行）案件防范长效机制建设指导意见管理.docVIP

信用社（银行）案件防范长效机制建设指导意见 为有效遏制全省信用社（银行）案件多发态势，进一步巩固案件专项治理成果，实 现全省信用社（银行）长期、稳定、健康发展，树立信用社（银行）良好的社会形象，现结 合我省实际，就建立“制度、教育、监督、查处”四位一体的案件查防长效机制提 出以下实施意见： 一、指导思想 坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展 观，围绕金融机构案件专项治理的工作目标，进一步增强案件防范工作的紧迫感和 责任感，把防范案件工作与提高员工整体素质、增强员工风险意识紧密结合起来， 把加强制度建设和深化信用社（银行）改革与促进各项业务稳健发展有机结合起来，逐 步建立起经营管理制度健全、组织行为制度规范、行政事务制度通畅、监督保障制 度完善、问责查处制度严格的运行体系，为全省信用社（银行）改革与发展创造良好的 制度环境，全面提升内控和风险管理水平，有效遏制各类违法违规案件多发势头。 二、工作目标 按照全国银行业金融机构案件专项治理的工作目标，通过提高思想认识与案件 防范水平，加强组织领导与稽核检查，充分暴露陈案，有效遏制新案多发势头，力 争用一年左右的时间，实现全省信用社（银行）案件数量(案件总数量、涉案金额、新案 数量、百万元以上大案要案数量)明显下降，案件损失率明显降低的目标；力争用 三年左右的时间，通过加大内控和内审力度，加大案件责任追究力度，逐步建立起 依法合规经营、内控严密科学的运行体系，力争少发案、确保不发生大案、恶性案 件，实现有效遏制案件高发势头的目标。 三、实施意见 (一)加强组织推动，充分暴露陈案 1、统一思想，提高认识。全省信用社（银行）各级管理部门，特别是一把手，要 从政治和全局的高度，充分认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，进 一步认识开展案件专项治理工作对改善信用社（银行）声誉和形象，维护信用社（银行）改 革发展的良好局面的重大意义，切实担负起本单位案件查防第一责任人的职责。同 时，要结合银监会第八、第九次案件专项治理工作电视电话会议精神，进一步统一 思想和行动，认真加以贯彻落实。要按照纵向到底、横向到边的原则，细化目标， 分解落实，逐级签订《信用社（银行）案件查防责任书》，着力健全标本兼治、 查防结合的案件防范长效机制，扎实推进案件专项治理工作。 2、深入调研，加强宣传。各县（市、区）联社农村合作银行（以下简称县级 联社）要紧密结合近年来案件发生的形式、对象、部位、环节、方式、手段等方面 的特点，认真剖析各类案件发生的原因，排查存在的突出问题和薄弱环节，总结案 件检查、成功堵截和挽回损失的经验，吸取教训，举一反三，揭示带有规律性的问 题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对 性和有效性，做到“治高发”与“防反弹”并举。要进一步规范案件信息披露的范 围、内容、口径、频率、方式等。要积极引导舆论进行正面宣传，宣传案件专项治 理的工作措施和成效，充分说明案件排查、深挖陈案、堵塞漏洞、加强内控、遏制 新案的重要意义，争取社会各方面对信用社（银行）案件专项治理工作的理解和支持。 3、加强检查，深挖陈案。各县级联社要认真开展案件专项治理“回头看”检 查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现的问题是否整改和处理到位。要抓 好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要定期检 查重要空白凭证、印鉴密押、票据审验、查询查复、对账、金库尾箱等薄弱环节。 检查工作可采取自查、各联社组织交叉检查、省联社抽查等多种方式，切实贯彻横 向到边、纵向到底的案件查防原则，把隐藏的案件及时揭露出来，及早采取措施， 尽量挽回损失。 4、严格问责，查处到位。按照银监会“双线问责”制度和“重大案件”上追 领导责任制度的要求，对发现的案件及时认真查处，严格执行问责制度。为鼓励充 分挖掘陈案，尽早采取措施，最大限度挽回损失，在具体实施问责工作时，可考虑 区分新旧案件、新老责任人和内外部作案人的客观实际进行问责。但对基于以下五 种原因引发案件造成损失的，要按照《信用社（银行）案件查防责任书》的要 求，进行严格的责任追究：一是因制度建设滞后，导致操作人员长期无章可循而发 生案件的，对当事人和相关制约人按照《信用社（银行）工作人员违规行为处理 办法》追责，同时追究直接领导和主要负责人的相关责任；二是稽核审计等各项检 查工作不到位或敷衍塞责，应该发现的案件没有及时发现的，对主要监督检查人员 一律降职或撤职，情节严重的解除劳动合同；三是操作部门或关键岗位不执行隔离 制度，长期进行违章违纪操作造成各类案件发生的，对直接责任人一律解除劳动合 同或开除，同时追究直接领导的责任；四是案件查处不彻底或掩盖案件情况，涉嫌 触犯刑律不及时移送公安机关的，追究负责案件查