5.3第十章保险代理从业人员的执业操守.pptVIP

第十章 保险代理从业人员的执业操守 课程大纲 第一节 执业准备 第二节 执业过程 第三节 执业活动的重要方面 第一节 执业准备(P308-312) 一、持证上岗与培训 二、与所属机构的关系 一、持证上岗与培训(P308-310) （一）参加资格考试，取得《保险代理 从业人员资格证书》（第六条） （二）取得《保险代理从业人员展业证 书》或《保险代理从业人员执业 证书》 （第六条） （三）岗前培训与持续教育（第七条、 第八条） （一）参加资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》（第六条） 条件 成绩合格 具有完全民事行为能力 品行良好者 不予颁发的原因 有效期 （二）取得《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》（第六条） 内容 程序 （三）岗前培训与持续教育（第七条、第八条） 重要保证 时间 组织者 二、与所属机构的关系(P310-312) （一）代理权限的确立（第九条） （二）代理权限的终止（第十一条） （三）人寿保险代理的特殊规定（第 十条） （一）代理权限的确立（第九条） 权限来源 确立原因 (二)代理权限的终止（第十一条） 两种关系 程序 （三）人寿保险代理的特殊规定（第十条） 保险代理人员在从事人寿保险代理业务时，不得同时接受两家以上人寿保险公司的委托 第二节 执业过程(312-318) 一、展业 二、售后服务 三、代收付款 一、展 业(P312-316) （一） 接洽客户 （二）推销 （三）客户签单 （一）接洽客户 1、表明身份（第十二条） 2、告知获取客户信息的途径 （第十三条） （二）推 销 1、以满足客户的保险需求为出发点（第十四条） 2、使用由所属机构发放的保险单证和展业资料（第十五条） 3、对客户的如实说明 （第十六条～ 第十八条） （三）客户签单 1、提醒客户如实告知（第十九条） 2、不得代客户签名（第二十条） 3、文件、信息的传递效率（第二十 一条） 4、文件的检查责任（第二十二条） 5、对所属机构的如实告知义务（第 二十三条） 二、售后服务(P316-317) （一）释疑服务（第二十四条） （二）保单保全服务（第二十五条～第 二十七条） 1.保单变更 2.续保 3.退保 （三）防灾防损服务（第二十九条） （四）理赔查勘服务 三、代收付款(P317-318) （一）向客户说明保费支付事项（第 三十一条） （二）保费的代收与解付（第三十二 条、第三十三条） （三）赔款或保险金的转交（第三十 四条） 第三节 执业活动的重要方面（P319-321） 一、竞争 二、必威体育官网网址 三、争议与投诉处理 一、竞 争(P319) 不正当竞争的行为可分成两类 借助行政力量进行执业活动 其他非正当手段 二、保 密(P319-320) （一）客户信息的必威体育官网网址（第四十条） （二）所属机构商业秘密的必威体育官网网址（第 四十一条） 三、争议与投诉处理(P320-321) 将投诉渠道和投诉方式告知客户 始终对客户投诉保持耐心与克制，并将接到的投诉及时提交所属机构处理 配合所属机构或有关单位对客户投诉进行调查和处理 总 结 树立良好的职业形象 维护良好的竞争秩序 促进保险业健康发展 * * 5.4（1） 5.4（2） 5.4（3） 5.4（4） 5.4（5） 5.4（6） 5.4（7） 5.4（8） 5.4（9） 5.4（10） 5.4（11） 5.4（12） 5.4（13） 5.4（14） 5.4（15） 5.4（16） 5.4（17） 5.4（18） 5.4（19） 5.4（20） 5.4（21） 第十章 保险代理从业人员 的执业操守 5.4（22） 第一节 执业准备 第三节 执业活动 重要方面 持证上岗与培训 与所属机构的关系 竞争 第二节 执业过程 展业 代收付款 必威体育官网网址 售后服务 争议与投诉处理 5.4（23） * *