投资理财概论-个人金融理财培训.ppt

1 金字塔有五级，学生则有五种类型，分别对应金字塔的五个层次： 　　 A级，厌学型：厌烦、抵触、逃避。 　　 B级，被动型：消极、被动、麻木。 　　 C级，机械型：听话、用功、自觉。 　　 D级，进取型：主动、勤奋、坚韧。 E级，自主型：自信、积极、自主。这不是分数的金字塔，而是态度的金字塔；不是智力的金字塔，而是非智力的金字塔。是非智力的因素决定了你能从现在的教育体系中吸收多少真正有用的东西。 ——李开复 《投资理财概论》 第一篇 绪论 第二篇 投资理财基础 第三篇 实业投资 第四篇 实物投资 第五篇 金融投资（上） 第六篇 金融投资（下） 第七篇 理财规划 第一篇 绪论 第一章 投资理财的概念 第一章 投资理财的概念 第一节 投资理财的概念（什么是投资理财？）第一节 投资理财的概念 一、投资的概念一、投资的概念 投资是投资者为获得预期收益而投入资本的行为。 投资的本质，就是先要有投入（付出），然后才有可能有收益。 投入的资本，可以是现金、实物、无形资产等。通俗的理解，投资是指“以钱赚钱”。 钱追钱快过人追钱 台湾有句俗语叫：“人两脚，钱四脚”，意思是钱有4只脚，钱追钱，比人追钱快多了。 二、理财的概念二、理财的概念 通俗的理解，理财是指“管理（打理）钱财”。 专业的理解，理财是指资金的筹措和使用之法；资产的保值和增值之道。 国家的理财叫财政； 企业的理财叫财务； 个人的理财叫理财。 三、投资理财的二重性三、投资理财的二重性 1。投资理财的收益性 2。投资理财的风险性 第二节 投资理财的重要性（为什么要投资理财？）第二节 投资理财的重要性 一、投资是拉动GDP的“三驾马车”之一 投资是现代经济生活中最为重要的内容之一，无论是政府、企业、金融机构还是居民个人，都在不同程度上以不同的方式进行各种各样的投资活动。 二、“投资为王” ——作为最重要的投资主体，企业在整个社会投资体系中占据着重要的地位。 ——“现金为王” →“投资为王”。 ——投资决定成败。 ——投资改变命运。 ——投资创造奇迹。 三、没有投资就没有发展 投资是寻找新的赢利机会的重要途径，创新、创业、扩张等，都伴随着投资。 四、“你不理财，财不理你” 不投资理财一样可以生活，投资理财过不一样的生活。理财是一种生活方式，想过什么样的生活就看你怎么选择. ——出名要趁早，理财更是要趁早。 第三节 投资理财的基本类型（如何投资理财？） 第二章 投资理财的环境 第三章 投资理财的理念 发达国家的跨国公司仍是外国直接投资的主要来源，占全球外资流出量的84%。 来自发展中国家和转型期国家的跨国公司也不断向海外扩展。南亚、东亚和东南亚的外国直接投资流出量增长60%。 中国和印度正成为外国直接投资的重要来源。 第三节 投资理财的基本类型 一、实业投资 又称产业投资，是指为获取预期收益，以货币投入生产要素，形成固定资产、流动资产和无形资产的经济活动。 通俗地讲，就是办厂、开店、提供服务等 。二、实物投资 是指以实物为投资对象的投资活动。 1.黄金 2.宝石 3.文物 4.艺术品 5.房地产 三、金融投资 1.金融投资的概念 金融投资是指以金融资产为投资对象的投资活动。 ——金融资产是指一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。 3.金融工具的特点  1）权益性。金融资产是以经济合约为基本存在形式的权利性资产。 2）收益性。是指金融工具能定期或不定期给持有人带来收益的特性。 3）流通性。流通性指金融工具在金融市场上的可转让性。 金融工具在现代经济中的作用是以其高度的市场流通性为基本前提的，层出不穷的金融工具创新也将流通性作为设计的关键。 4）风险性。风险性指金融市场中未来事项不确定性而使金融工具的持有者遭受损失的可能性，主要体现在：　 （1）价格风险　 （2）信用风险 （3）流动风险 实业投资与金融投资或实体经济与虚拟经济的关系是相辅相成的。