4.3风险管理.pptVIP

1.风险的含义 根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是： ①风险是损失发生的不确定性。即风险有不确定性和损失两个要素构成。 ②风险是在一定条件下一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。 2.其他概念 （1）风险因素：是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。根据其性质的不同，可将风险因素分为自然风险因素、道德风险因素和心理风险因素。自然风险因素是指能直接引起或增加损失发生机会或损失严重程度的因素，如环境污染就是影响人身体健康的自然因素；道德风险因素是指由于人的品德、素质不良，促使风险事件发生的因素，如诈骗、偷工减料等行为；心理风险因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导致风险事件发生的因素，如遗忘、侥幸导致损失的发生等。 （2）风险事件又称风险事故，是指直接导致损失发生的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。 （3）损失 3.风险分类 不同的风险具有不同的特性，为有效地进行风险管理，有必要对各种风险进行分类。 ①按风险后果划分 a.纯粹风险。纯粹风险是指风险导致的结果只有两种，即没有损失或有损失。 b.投机风险。投机风险导致的结果有三种，即没有损失、有损失或获得利益。 ②按风险产生原因划分 a.自然风险。自然风险是指由于自然力的不规则变化导致财产毁损或人员伤亡，如风暴、地震等。 b.人为风险。人为风险是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为政治风险、经济风险、技术风险和社会风险等。 10.1 工程项目风险管理 ③按风险的形态划分 a.静态风险。静态风险是由于自然力的不规则变化或人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。 b.动态风险。动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。 10.1 工程项目风险管理 ④按风险可否管理划分 a.可管理风险。 b.不可管理风险。 风险可否管理取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。 ⑤按风险影响范围划分 a.局部风险。 b.总体风险。 ⑥按风险后果的承担者划分 按风险后果的承担者可分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。 二、建设工程项目风险管理 1.建设工程项目风险的特点 （1）风险的客观性 风险的客观性，首先表现在它的存在是不以人的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管风险主体是否意识到风险的存在，在一定的条件下仍有可能变为现实。其次，还表现在风险是无时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展过程之中，潜藏于人类从事的各种活动之中。 10.1 工程项目风险管理 （2）风险的不确定性 风险的不确定性是指风险的发生是不确定的。即风险的程度有多大、风险何时何地有可能转变为现实均是不肯定的。这是由于人们对客观世界的认识受到各种条件的限制，不可能准确预测风险的发生。 风险的不确定性并不代表风险就完全不可测度。有的风险可以测度，有的风险不可测度。例如，项目投资问题，对不同投资方案的不同收益和损失的可能性，可以根据有关情况、数据，运用各种方法进行测度；对于经济风险、政治风险和自然风险就很难测度甚至无法测度。 风险的不确定性要求人们运用各种方法，尽可能地对风险进行测度，以便采取相应的对策规避风险。 10.1 工程项目风险管理 （3）风险的不利性 风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、损失，甚至失败，这对风险主体是极为不利的。 （4）风险的可变性 风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性包括以下内容： ①风险性质的变化。 ②风险量的变化。 ③某些风险在一定空间和时间范围内被消除。 ④新的风险产生。 10.1 工程项目风险管理 （5）风险的相对性 风险的相对性是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力也是不同的。风险主体收益的多少、投入的大小和风险主体的地位与拥有的资源的差异，决定了其风险承受能力的差异。例如，同样是损失1 000元，对拥有100万元资产的人和拥有10万元资产的人，其风险程度是不同的。 10.1 工程项目风险管理 （6）风险同利益的对称性 风险同利益的对称性是指对风险主体来说风险和利益必然同时存在，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。如果没有利益而只有风险，那么谁也不会去承担这种风险；另一方面，为了实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险为前提。例如，普通股风险大而收益大，优先股风险小而收益小。 2.项目风险管理的定义 项目风险管理是为了达到一个组织的既定目标，对组织所承担的各种风险进